(上接C49版)浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票招股意向书摘要(下转C51版)
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|（上接C49版）
根据本行与浙江股票托管服务有限公司签订的第《股权登记托管协议书》 号协议，本行委托浙江股票托管服务有限公司集中托管本行股份，履行股东信息查询、股票凭证、股票管理、信息披露。
2016年3月，本行开始进行股份清算和全体股东规范登记。浙江股权托管服务有限公司发行《关于浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司股权登记托管情况说明》，用于银行股票托管。
截至2020年12月31日，本行共持有股份1,358,419,427股，其中法人股东81名，合计持有984,438,488股，占总股本的72.47%；自然人股东2,340名，合计持有9股84,438,488股。分享。 373,980,939股，占总股本72.47%，占总股本27.53%。本行持有股份总数为2,401 股（占本行总股本的99.66%），股东将其股份交由个人或第三方保管，没有第三方对其股份提出索偿。不在这里。未自行办理托管手续或委托他人托管手续的股东共20 名，合计持有本行股票4,675,231 股，相当于本行总股本的0.34%。本行根据现有股东信息，代为上述未委托本人或他人办理托管手续的股东到浙江股票托管服务有限公司办理托管手续。目前浙江股票托管服务有限公司银行提供的股东信息完整、有效，截至股票托管指令出具之日，不存在因股票托管产生的纠纷。
5、本行的控股公司和参股公司
（一）浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司
本行在浙江省嵊州市启动设立浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司。 2008年12月，中国银监会绍兴监管局向本行设立设立的浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司颁发银监字《关于同意浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司开业的批复》号（绍银监复[2008]157号）批准公司成立。注册资本176亿元，银行占总投资的45.45%。
2008年12月30日，浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司正式领取注册号330600000055556，注册号为《企业法人营业执照》。目前银行注册号为《营业执照》、91330600683141450Y，机构代码为S0003H333060001、《中华人民共和国金融许可证》。
截至2020年12月31日，浙江嵊州瑞丰村镇银行股份有限公司资产总额36.69亿元，贷款余额23.34亿元，存款余额29.07亿元。 2020年营业利润9800万元，净利润2765.46万元（以上财务数据已经审计）。
（二）浙江省农村信用社联社
2004年4月，根据省委、省政府第《浙江省深化农村信用社改革试点实施方案》号文（浙委书记[2004]5号），浙江省81家农村合作金融机构共同筹集资金，成立了浙江省农村信用社。联合会（简称浙江省农村信用社联社、新联报社）。浙江省农村信用联社于2004年4月18日正式注册成立，注册资本1.05亿元，注册地址为杭州市秋涛路660号，企业性质为股份制公司.工作范围如下。履行对浙江省农民信用体系（包括农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行）的管理、指导、协调和服务职能。该银行目前持有当地美联社1.99%的股份。
截至2020年12月31日，浙江农信总资产360.13亿元，净资产14.53亿元，2020年营业利润7.08亿元，净利润4.85亿元。（以上财务数据未经已验证并已审核）。
六、本行成立以来资产转让及处置情况
（一）不良资产处置
1、不良资产处置内部控制情况
本行不良资产统一管理、分工合作、集中清收、公开处置的原则。总行负责不良资产的统一管理，并建立了以下制度。 30000、《瑞丰银行不良贷款管理办法》、《瑞丰银行不良资产批量转让管理办法》等处置方法、处置流程、监管等都有明确规定。
（一）不良资产转移内部控制情况
财政部《瑞丰银行不良资产转让管理办法》号文（财银[2012]6号）明确允许商业银行批量转让相关不良贷款，并明确了批量转让的对象和程序。《金融企业不良资产批量转让管理办法》，并结合自身情况，规定了大宗汇款和非大宗汇款的汇款模式和决策流程，并规定了前期研究评估、定价、转账、交付、工作内容和相关职责。
（2）不良资产摊销内部控制情况
符合财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2015]60号）、《瑞丰银行不良资产转让管理办法》（财金[2017]90号）、《金融企业呆账核销管理办法（2015年修订版）》（浙信联发[2014]12号）规定），银行结合自身实际，制定了《金融企业呆账核销管理办法（2017年版）》，规范坏账核销操作。
（三）引入不良资产处置制度的效果
保荐机构在审议发行人不良资产转让及摊销制度文件、相关风险管理委员会会议纪要、董事会决议及报告期内各项决策批准文件后，方可办理发行人不良资产转让及摊销制度文件。这是严格执行的。符合文件《浙江省农村合作金融机构呆账核销实施办法》 和《瑞丰银行呆账核销操作规程》。按照规定，转让将依法合规进行，交易价款的交割和转让后的档案管理将依法进行，并依法办理手续。合规且完整。坏账核销严格按照《金融企业不良资产转让管理办法》（财金[2015]60号）、《瑞丰银行不良资产转让管理办法》（财金[2017]90号）、《金融企业呆账核销管理办法（2015年修订版）》（浙信联发[2014]号）核销。12）和《金融企业呆账核销管理办法（2017年版）》，核销坏账，有效执行各级审批和决策制度，严格台账创建、归集和管理，建立有效的内部控制。
2、不良资产的处置和摊销
本行采用回收、摊销、一次性转让等多种方式处置和处置不良资产。本行成立以来不良贷款核销及不良贷款处理情况如下。
单位：千元
报告期内，受宏观经济环境影响，本行新增不良贷款有所增加。为此，日本央行着力清收存量不良贷款，加快核销符合条件的不良贷款，并积极考虑通过拍卖方式转让难以清收的企业不良贷款， ETC。取得了一定的成果。 2020年、2019年、2018年，本行归还贷款本金分别为2,800万元、4,300万元、2.12亿元，摊销金额分别为4.05亿元、3亿元，其中分别为0.19亿元、0.19亿元。 2.89亿元人民币。报告期内本行贷款划拨及核销具体情况如下：
单位：千元、%
报告期内本行不良资产转让具体情况如下。
单位：千元
（注）账面价值为账面余额扣除减值准备后的净额。
报告期内，本行将不良资产打包转让给浙江浙商资产管理有限公司和厦门资产管理有限公司。上述两家公司的受让方均符合财政部《浙江省农村合作金融机构呆账核销实施办法》（国库）的规定。 [2012]6号）材料指定受让方及上述两名受让方与本行不存在任何关系。
2018年，浙江汉展资产管理有限公司通过上市以69.8万元向银行购买了两笔不良贷款，但该公司与银行没有任何关系。
2019年，本行通过淘宝公开拍卖两笔不良贷款，买家为个人投资者，中标金额为1489万元，但该个人与本行没有任何关系。
报告期内，本行共转让不良资产24项，贷款账面价值（扣除减值准备）合计1.27亿元，转让金额合计1.3亿元。汇款金额为3000万元人民币。
2020年，该行转让不良资产13项，其中贷款账面余额2800万元（账面价值减减值损失0亿元）、转让金额1500万元、差额损失转移。有。金额与账面价值相结合，损益为1500万元。
2019年，本行转让不良资产两项，其中贷款账面余额4,300万元（账面价值扣除减值损失3,000万元）、转让金额1,500万元、转让差额4,300万元。这是一种损失。金额与账面价值相结合，损益为-1500万元。
2018年，本行转让不良资产9项，账面余额2.12亿元（账面价值扣除减值损失9,660万元），转让金额0.99亿元。盈亏3000万元。
2020年、2019年、2018年不良资产转让损益占本行净利润的比例分别为1.36%、-1.42%、0.29%，对本行净利润影响不大。利润，没有。和损失。
3、本行不良贷款转让价格的确定依据
（一）不良贷款定价原则
《瑞丰银行呆账核销操作规程》，银行将坚持不良资产大宗转让的市场化定价机制，加强定价方法的探索和研究，严格防控定价过程中的各类风险。
（二）不良贷款定价应考虑的因素
不良资产批量转让定价需要综合考虑国家相关政策、市场因素和环境因素，重点关注以下影响因素：
1. 合法权利的有效性。
2、调查报告和评估报告。
3、借款人和担保人的还款能力和意愿。
4、经营管理状况及净资产规模
5、不良资产市值及交易实例
6、市场投资状况及潜在投资者的预估。
7. 价格可实现性、实施成本和时间。
批量转让不良资产时，应针对不良资产包的具体特点，采取适当的定价方法。如果调查结果、评估结果、招商结果、谈判结果等存在较大差异，需要分析原因，依法合理确定转让不良资产的市场价值。
保荐机构及发行人律师将获取发行人相关制度文件、内部决议文件、不良资产转让的资产转让协议，约谈相关责任人，获取同类上市银行不良资产价格进行比较。保荐机构及发行人律师经核实，认定发行人不良资产系通过上市转让，不良资产转让价格依据充分，定价公允，与可比资产不存在重大差异。我确信不是。这是与同行业上市银行的合作关系，不存在利益输送。
4、本行不良贷款转移五级分类及减值准备计提情况
报告期内，本行不良资产转让减值准备情况如下：
单位：千元
报告期内，本行每笔不良贷款按照《金融企业不良资产批量转让管理办法》、《瑞丰银行不良资产转让管理办法》严格划分为五级，客观、准确、及时地反映信贷资产的实际价值和风险水平。本行严格按照《瑞丰银行公司类信贷资产分类实施细则（试行）》、《瑞丰银行自然人信贷资产分类实施细则（试行）》、《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的要求计提减值准备。
报告期内，本行转出的不良贷款减值准备不低于次级贷款资产30%、坏账60%、损失资产100%的标准。做好银行转移坏账减值准备。
5、本行核销减值准备
本行报告期内摊销贷款减值准备情况如下：
单位：千元
本行严格执行《金融企业准备金计提管理办法》、《浙江省农村合作金融系统基本会计政策（试行）》等符合条件的不良贷款核销制度。报告期内，本行已核销的不良贷款全部分类为损失，按100%计提减值准备，且本行已对已核销的贷款计提了充足的减值准备。
6、呆账转移关联方关系的核查
保荐机构认定发行人与不良资产接收方是否存在关联关系，包括以下内容：
（一）根据发行人的说明和保证，不良资产转让相关受让方不属于发行人关联方，发行人与不良资产转让相关受让方不存在关联关系资产，不存在关联关系。绩效资产。
（二）保荐机构、律师事务所、会计师事务所核查不良资产转让相关受让方名单及转让报告期关联方名单，未发现关联关系。
（三）受让方为法人企业的，主办机构、律师事务所、会计师事务所应当查阅国家企业信用信息公示系统中法人企业的公开信息，确定受让方是否为法定代表人或者股东是法人企业的。我得查一下是不是。董事、审计师与注册公司一致，与发行人是否存在关联关系；受让方为自然人的，由保荐机构、律师事务所、会计师事务所确认决定； - 审查文件的准备和出具情况与资产转让、上市、拍卖有关的事项报告期内，对涉案当事人名单、借款情况进行听证，并约谈受让方其他交易及关联交易无。自然人与发行人除资产转让以外的关系。
(4) 转移至本行的不良贷款金额占合作伙伴业务规模比例较小，2018年至2020年转移至本行的不良贷款金额如下。
单位：亿元
注：由于浙商资产未披露2020年年度数据，因此2020年转让贷款总额与资产公司2020年业务规模的比例为转让贷款占浙商资产2019年业务规模的百分比。总量。
本行与上述自然人吴建强、浙商资产、厦门资产、寒山资产及其股东、董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。其他交易和资本交易。
7、不良资产转让合规核查
我们查阅了本行不良资产核销及转让的相关制度文件、报告期内不良资产核销及转让的决策文件，审核了相关协议。转让银行不良资产、约谈责任人并取得银行风险管理部负责人签字在专项承诺中，保荐机构及银行律师认为：本行不良资产核销和转让制度健全，内控健全，执行有效，业务模式符合财政部《金融企业呆账核销管理办法》号（财金[2013]146号）规定。 (2) 本行非金融资产；摊销及转让模式(3) 银行转让不良资产不包括承担其他服务、回购、担保、承诺收益等。可能对经营造成潜在风险，不存在利润转移的情况。
（2）普通非标资产转让
2016年，该行通过资管渠道投资了股票质押购买融资项目（非典型债），资产名称为“一方大如意1号-广发恒融124号资产管理计划”；初始投资金额为本金2亿元，2018年6月末余额1.6亿元，到期日2018年10月11日，实际投资人为拉萨瑞宏投资管理有限公司。本次投资为“贷款型”项目，本行通过资管计划渠道进行投资，日常运营参照贷款进行管理。
本行于2018年7月31日以公开转让方式转让了“广发恒融124号”。详细信息如下。
一、项目资金情况
截至2018年6月30日，“广发恒荣124号”投资余额为1.6亿元，减值准备240万元，账面价值1.576亿元。资产管理计划中，“雅百特”股份质押金额为5250元。 10,000股，市值约人民币2.667亿元，将以南通汉旭新能源科技有限公司（以下简称“南通汉旭”）和海门的股权质押。瑞恒电力有限公司（以下简称“海门瑞恒”）质押时的评估总价值为6,377.39万元。
2、项目交接情况
该行通过挂牌转让“广发恒荣124号”，挂牌价格不低于账面价值1.576亿元。 2018年7月下旬，资产管理公司易方达基金管理公司作为受托机构，通过广东省金融资产交易中心有限公司（以下简称“广金中心”）公布了相关项目信息。 2018年7月31日，该项目授标给上海轩华投资管理有限公司（“上海轩华”）。 2018年11月30日，上海宣华将资产转让给杭州晶林资产管理有限公司（以下简称“杭州晶林”）。
3. 中介机构验证交易真实性
保荐机构会同发行人律师、会计师对“广发恒荣124号”转让事宜进行了专项审核，并在上海宣化、杭州景林设立了“广发恒荣124号”转让资产管理计划已取得相关协议。取得资金流转证明；多次走访上海宣化办事处、杭州景林办事处，对相关方进行专题约谈并获取上述机构出具的声明或承诺；对发行人上海发行人核心业务系统进行全面检查，并仙花莎、杭州晶林及其关联机构对发行人董事会核心及其他关键决策部门进行了全面审查，文件一一进行了检索和核实。总裁办公会议、表决会议。我们走访了广东省金融资产交易中心，直接会见了本次交易的相关各方，以及易方达资管、广发证券资管的相关投资人员。陪同最终受益人杭州晶林出席债权人会议，对雅百特进行现场调查，约谈相关人员，并对刑事诉讼进展及恢复上市等情况进行专项跟踪和尽职调查交易.做了.经审核杭州晶林关联方浙江恒逸集团的债券招股说明书、发行结果公告、上市公告、赎回公告、偿债能力报告、信用评级报告等，对浙江恒逸集团进行了专项核查。我去日本，拿到了浙江省证券。恒逸集团特别说明等具体核查细节如下。
（1）发行人迁至上海宣化
发行人转板是严格遵守内部管理制度规定、履行相关审核程序、符合内控要求的转板程序。
转移过程。发行人通过广东金融资产交易中心有限公司委托资产管理公司易方达基金管理有限公司发布并挂牌相关项目的相关信息。 2018年7月31日，资产管理计划被上海宣化退市，退市金额1.576亿元。
资金来源。上海宣华投资“广发恒融124号”的资金是通过合法向其他公司借款筹集的，与发行人不存在任何关系。
交易双方的权利和义务划分明确。本次交易除正式转让协议外，不存在其他协议。转让完成后，发行人对“广发恒融124号”不再享有任何权利和义务，也无法再享受后续资产管理计划的风险和收益。
（2）上海宣化转杭州景林
转移过程。 2018年11月14日，上海宣化根据自身投资管理需要，与杭州景林签订《浙江省农村合作金融机构呆账核销实施办法》，将“广发恒荣124号”合同转让给杭州景林。 2018年11月30日，双方按照协议支付了第一笔转让费，“广发恒荣124号”收益权正式转让给杭州景林。
资金来源。杭州晶林投资“广发恒荣124号”的资金借自浙江恒逸集团自有资金，由实际管理人管理。
上述基金与发行人没有任何关系。报告期内，杭州景林关联方浙江恒逸集团作为市场投资者通过簿记建档认购表外金融账户公开发行的公司债券共计4.7亿元，发行人与浙江恒逸集团公司不存在其他财务交易或业务关系，发行人与浙江恒逸集团不存在关联关系。
杭州景林与浙江恒逸集团均有发行承诺，包括杭州景林投资“广发恒荣124号”资产管理计划以及发行人财务账户认购浙江恒逸集团债券，均为相互独立的行为。涉案资金的银行账户在现金流上没有对应关系，互不存在前提条件，两者之间不存在任何关系。
杭州晶林已聘请律师处理资产管理计划到期相关事宜，如违约诉讼等，由此产生的律师费等费用将由杭州晶林承担并向他人支付，不存在任何当事人参与。那。
交易双方的权利和义务划分明确。本次交易中，除正式转让合同外，不存在任何协议，转让完成后，上海宣化对“广发恒荣124号”不享有任何权利和义务，也不享有任何后续权利。不。财富管理规划，风险回报。杭州晶林为“广发恒融124号”的唯一受益人，受益人身份已经广发证券资产管理（广东）有限公司、易方达资产管理有限公司书面确认。 已确认。
（3）“Kohwa Koei No.124”的仲裁/诉讼状况
2019年5月24日，广州仲裁委员会作出最终仲裁裁决，裁定如下：1）拉萨瑞宏退还申请人贷款本金，年利率5.8%，利率5.8% ; 必须支付%罚款。 4.35%； 2) 申请人可以申请对质押的Yabait股份进行折价、拍卖或出售，所得收益可用于抵扣上述本金、利息和罚金。根据上述仲裁结果，杭州晶林最终收购雅百特股份不存在法律�**�
2019年7月17日，绍兴市中级人民法院就南通瀚雪与海门瑞恒股权担保诉�**缸鞒雠芯觯剂郊姨裟艿缯救ㄒ娣纤痉ùχ玫姆ǘㄌ跫�
（4）“兴和光荣124号”相关资产现状
2019年12月4日，“广发恒荣124号”承诺标的的雅柏特股票正式恢复上市交易。
2020年5月29日，雅百特发布《金融企业呆账核销管理办法（2013年修订版）》，注册地由江苏省盐城市迁至山东省宰庄市，公司名称变更为山东雅博科技股份有限公司，股票简称变更为* ST.改为雅博。根据公告相关表述，搬迁后，当地政府将对当地注册企业给予大力支持，为*ST雅博提供符合规定的政策支持，并积极配合当地相关管理部门，我们计划调整并获得更高的金融水平。协调金融机构支持扶持资金、救助资金等，为*ST雅博提供融资支持，缓解流动性压力。最终有利于增强*ST雅博的核心竞争力，有利于*ST雅博生产经营的长远发展。
2020年6月20日，*ST雅博发布《浙江省农村合作金融机构呆账核销实施办法》。公告称，2020年6月18日，*ST雅虎债权人向法院提出对*ST雅虎进行重组，并通过重整程序清偿相应债权。 *ST安邦此次重组的成功实施及重组方案的完成，将优化ST安邦的资产负债结构，提高*ST安邦的可持续经营和盈利能力。
2021年1月30日和2020年2月27日，*ST雅博分别发布了《金融企业不良资产批量转让管理办法》和《收益权转让协议》。初步结果显示，*ST雅博2020年实现营业利润1.25亿元，较去年同期增长19.81%。根据深交所2020年12月31日发布的第《关于变更公司名称，注册地址及证券简称的公告》号相关规定，*ST雅博2020年年度报告披露后，*ST雅博股票将被实施其他风险警示，届时将不再有此情况。退市风险警示。
2021年4月27日，*ST雅博发布《关于被债权人申请重整的提示性公告》。公告显示，山东省宰庄市中级人民法院以（2021）鲁04破申3 《2020年度业绩预告》号文送达*ST雅博，受理*ST雅博的债权人重整申请，并作出正式决定。 *ST雅博对平反申请无异议，案件相关材料已经最高人民法院审查。 *ST雅博重组工作目前进展显着。
4、对关联方的承诺及说明
(一)约定及解释
2020年3月，双方宣布了关于转让“Kouhatsu Hengei No. 124”的坚定承诺。其中，瑞丰银行做出如下承诺：（1）不再向本次交易对方提供资金；（2）与“广发恒融124号”不再享有任何权利和义务。（3）我将今后任何情况下均不再回购“广发恒荣124号”。
上海宣华(1) 不从事涉及他人资金支持的投资活动； (2) 投资是独立决策过程，风险和回报由自己承担； (3) 不存在任何活动。与“广发恒融124号”的权利和义务不存在任何利害关系；（4）可以在未来的任何时候、任何情况下向原所有人瑞丰银行追索任何权益；不会。
杭州晶林做出如下承诺：（1）不从事涉及接受他人资金支持的投资活动；（2）投资是独立决策过程，风险和回报均由公司承担。 （三）进行投资。未来任何时间、任何情况下均不再投资，原股东瑞丰银行将追究一切权益。
（二）中介机构审核意见
经核实，保荐人、发行人律师、会计师根据中介机构尽职调查及取得的相关证据，一致认为发行人、上海宣华、杭州晶林、浙江恒逸集团所作出的承诺符合本次专项指示的要求。如下：与事实相符，承诺真实有效。瑞丰银行转让“广发恒融124号”资管计划收益权后，不享有也不承担该资管计划的任何权利义务、各种风险和报酬，也不进行任何后续处置.不会参加。杭州晶林目前为“广发恒荣124号”资产管理计划的唯一受益人，并正在积极采取措施实现资产管理计划的投资回报。除正式转让协议外，瑞丰银行及上海宣化未与上海宣化或其他第三方签订任何其他协议，也未与上海宣化或杭州景林或任何其他第三方签订任何其他协议。没有与三方中的任何一方做出任何未来安排。若未来发生变化、存在价值波动风险等任何情况，瑞丰银行均不会向持有人回购“广发恒融124号”资管计划。今后任何情况下，上海宣华和杭州景林均不会向原所有者瑞丰银行寻求任何权益。不存在未来因本次交易产生争议导致合同终止或发行公司因合同问题遭受损失的风险。杭州晶林投资“广发恒融124号”资管计划与瑞丰银行资管账户认购浙江恒逸集团债券属于相互独立的行为，彼此不存在先决条件，也不存在其他条件。没有私人协议或其他事项。需要签署的合同。
除上述常规非标准化债权资产转让外，报告期内本行无其他非标准化债权资产转让情况。
七、过往验资情况
(1) 过往验资情况
本行过往验资情况请参见本招股说明书“第五章发行人基本情况、二、本行历史沿革（四）本行成立以来历次增资情况”。
（二）本行成立时的资产评估情况
1、绍兴县农村合作银行设立时的资产安排及资产评估情况
银监发《2020年业绩快报》号（国发[2003]15号）、银监会《关于发布〈深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）〉的通知》号（银监发[2013]10号），发行人设立绍兴县农村合作银行。资产评估有限公司对浙江省绍兴县信用联社截至2003年12月31日的资产、负债和权益资本进行了全面的资产清产和资产评估。详细信息就在下面。下面继续：
（一）资产清算及验资报告
根据绍兴市中兴会计师事务所出具的《关于法院裁定受理公司重整暨股票被继续实施退市风险警示的公告》号（绍中会证字[2004]340号），存货后净资产账面值为-375,849,466.80元。
（2）固定资产评估报告
根据绍兴中兴资产评估有限公司出具的《民事裁定书》号（绍兴中兴报字[2004]081号），评估结果如下。自用房地产账面净值为158,339,825.46元，存货调整后为160,652,607.60元，评估值为372,798,831.63元，增值总额为212,146,224.03元，增值率为132.05%。
（3）净资产的确认
根据绍兴中兴会计师事务所有限公司、绍兴县信用联社、绍兴县农村合作银行筹建工作组联合确认的《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》号，绍兴县信用联社的净资产如下：
单位：元
2004年6月27日，绍兴县信用社向绍兴市深化改革指导小组报送333,60010-30,000（绍兴县函[2004]152号），绍兴县信用联社净资产为负37,584.95万元。证实根据以下步骤进行处置（补偿）：
： （1）净资产中，原社员股金785.76万元，按自愿原则，将其按1：1的比例清股或转化为农村合作银行的股本。 （2）净资产中，尚有公益金1,795.01万元，公益金本质上属于职工，主要用于集体福利设施支出，按规定金额转入绍兴农村合作银行。 （3）净资产中，剔除社员股金及公益金后实际净资产为-40,165.72万元，根据国发[2003]15号文件及有关文件精神，通过以下途径予以弥补： ①申请央行专项票据25,211万元，置换呆账贷款、呆滞贷款、历年亏损挂账； ②国家补贴1,070.14万元，作为亏损信用社实付保值贴补利息； ③政府扶持政策注入一块207.15亩土地，评估价值12,675.45万元，3月18日已取得土地证和评估报告，3月23日入账； ④2003年可退企业所得税、营业税及附加共计1,397.95万元。 以上到位后，净资产188.82万元作为盈余公积中的风险准备金处理。 上述处置方案通过了绍兴深化改革领导小组的同意,并已取得《关于同意绍兴县信用联社净资产处置的批复》（绍县信合改办[2004]3号）。 2004年12月10日，中国银行业监督管理委员会浙江监管局出具了《绍兴县农村信用合作社联合社及所辖农村信用合作社清产核资验收评价意见》，对清产核资结果进行了确认。 2、瑞丰银行设立时的清产核资和资产评估情况 2010年6月17日，绍兴县人民政府向浙江省人民政府提交《关于报批浙江绍兴县农村合作银行股份制改革试点总体方案的请示》（绍县政[2010]20号），请示在绍兴县农合行的基础上发起设立瑞丰银行。其中股份制改革不涉及增资扩股，采用翻牌式的改革方式，保持原绍兴县农合行的股东和股权结构基本不变，对原股东持有的资格股和投资股按1：1的比例合并转换为新设立的瑞丰银行股份，原债权债务均由改制后的瑞丰银行继承。 2010年8月27日，浙江同方会计师事务所有限公司及浙江中远资产评估有限公司分别出具清产核资报告、资产评估报告、净资产确认书，具体如下： （1）清产核资报告 根据浙江同方会计师事务所有限公司出具的《浙江绍兴县农村合作银行清产核资报告书》（浙同方会审[2010]533号），截至2010年6月30日： 单位：元 （2）整体资产评估报告书 根据浙江中远资产评估有限公司出具的《整体资产评估报告书》（浙中远评[2010]011号），截至2010年6月30日： 根据绍兴县农合行、瑞丰银行筹建工作小组、浙江同方会计师事务所有限公司及浙江中远资产评估有限公司共同签署的《净资产确认书》，截至2010年6月30日，绍兴县农合行净资产评估值为3,181,703,471.65元，较上述清产核资值增加71,771,793.61元，系固定资产评估增值。净资产处置如下： ①实收资本600,004,154.10元，其中4,154.10元转为其他应付款，其余6亿元转为瑞丰银行实收资本； ②资本公积348,161,142.73元转为瑞丰银行资本公积； ③盈余公积738,294,287.89元剔除国家扶持基金82,168,351.36元（该款项转为瑞丰银行一般准备）后的656,125,936.53元转为瑞丰银行的盈余公积； ④一般准备1,060,118,655.03元连同国家扶持基金82,168,351.36元，合计1,142,287,006.39元转为瑞丰银行的一般准备； ⑤未分配利润363,353,438.29元转为瑞丰银行的未分配利润。 2010年12月24日，浙江银监局作出《关于筹建浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司的批复》（浙银监复[2010]843号），对瑞丰银行筹建的工作方案进行的确认。 八、本行股本及股东情况 （一）本行成立时股本和发起人情况 本行设立时注册资本为250,004,154.10元，101家法人股东合计持有112,500,000股，占本行总股份数的45.00%，其中持股量最大的法人股东持有2,000,000股，占本行总股本的0.8%。2,477名自然人股东合计持有137,500,000股，占本行总股份数的55.00%，其中持股量最大的自然人股东持有800,000股，占本行总股本数的0.32%。联社未清退老股4,154.10元，占总股本的0.0017%。上述股东均为本行发起人。 本行设立时的股东及持股情况如下： 单位：户、万股、% 注：*处数字为四舍五入所致，实际为0.41541。 2,477名自然人股东中，有1,017人为当时本行员工。全部员工股东合计持有61,420,000股，占本行成立时总股份数24.57%，占全部自然人认购股本的44.67%。 中国银监会于2003年9月12日下发《农村合作银行管理暂行规定》（银监发[2003]10号），文件规定：农村合作银行以发起方式设立，单个自然人股东（包括职工）持股比例（包括资格股和投资股）不得超过农村合作银行股本总额的5‰。本行职工的持股总额不得超过股本总额的25%，职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的30%。单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，持股比例超过5%的，应报当地银行监管机构审批。 综上所述，本行设立时股权设置符合当时相关监管部门的规定。 （二）本行发行前股东持股情况 截至2020年12月31日，本行股东合计2,421户，基本构成如下： 单位：户、股、% 截至2020年12月31日，本行股份数合计1,358,419,427股，其中：法人股东共计81户，合计持有984,438,488股，占总股本的72.47%；自然人股东共计2,340户，合计持有373,980,939股，占总股本的27.53%。已有2,401户，合计持有本行1,353,744,196股股份（占本行股本总额99.66%）的股东，已亲自或委托他人办理股份托管手续，且均未有任何第三方对其所持有的股份提出任何疑义；未亲自或委托他人办理托管手续的股东共计20户，合计持有本行4,675,231股股份，占本行股本总额的0.34%。本行已依据现有的股东资料代上述未亲自或委托他人办理托管手续的股东在浙江股权托管服务有限公司办理了托管手续。本行提供的目前在浙江股权托管服务有限公司的股东资料完整、有效，且截止《股份托管说明》出具之日未因股份托管发生纠纷。 （三）本行发行前后的股本情况 本次A股发行前，本行总股本为1,358,419,427股，假设本次发行股份占发行后总股本的10%，则本次发行150,935,492股，发行后总股本为1,509,354,919股，本行本次发行前后股本结构如下： 单位：股、% （四）主要股东情况 1、持股前十名的股东 截至2020年12月31日，持有本行股份前十名的股东及其持股情况如下表所示： 单位：股、% 注①：SS是国有股东（State-owned Shareholder）的缩写 注②：长江精工钢结构（集团）股份有限公司新增103,578股股份全部来自内部职工股减持。本次减持的内部职工股股东由于派遣制转正、继承等原因而未在2016年及时办理股份减持手续。 经核查，上述股东之间不存在关联关系。 2、本行法人股东持股情况 截至2020年12月31日，本行共有法人股股东81户，合计持股984,438,488股，具体情况如下： 单位：股、% 注①：长江精工钢结构（集团）股份有限公司新增103,578股股份全部来自内部职工股减持。本次减持的内部职工股股东由于派遣制转正、继承等原因而未在2016年及时办理股份减持手续。 3、本次发行前持股5%以上股东持股情况 本行股权结构较为分散，目前第一大股东绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司持股比例为7.47%，无其他持本行股份5%以上股东。 4、本行发行前十大股东基本情况 （1）绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司 绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司注册资本318,800万元，法定代表人为施霁楠，注册地址为浙江省绍兴市柯桥区华舍街道双周安置(一期)商业3#楼B325、B327、B329、B331室，经营范围为对外投资、农业生态旅游开发、经营。公司股东为绍兴市柯桥区交通投资建设集团有限公司和绍兴市柯桥区交通建设有限公司。 截至2020年12月31日，绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司的总资产为20.13亿元，净资产为20.13亿元，2020年营业收入为0亿元，净利润为0.12亿元（以上财务数据已经审计）。 截至2020年12月31日，该公司持有本行101,428,589股股份，占本行发行前总股本7.47%。 （2）浙江华天实业有限公司 浙江华天实业有限公司注册资本2,670万元，法定代表人为马仕秀，注册地址为中国轻纺城柯西工业区，经营范围为火力发电、供热。生产、加工：纺织品；经销：纺织原料、建筑材料、五金交电；建筑材料、化工商品（除化学危险品）；对外实业投资；货物进出口（法律、行政法规禁止的除外）。 截至2020年12月31日，浙江华天实业有限公司的总资产为21.59亿元，净资产为17.27亿元，2020年营业收入为14.70亿元，净利润为3.76亿元（以上财务数据未经审计）。 截至2020年12月31日，该公司持有本行61,128,837股股份，占本行发行前总股本4.50%。 （3）浙江勤业建工集团有限公司 (下转C51版)