全球最大稀有金属交易所泛亚投资者被骗430亿

昨天，大量泛亚投资者聚集在北京金融街中国证监会大楼前，举着维权横幅。 场面十分混乱。

此前一天，上海静安寺，大批受骗投资者打着横幅要求解释。

由于被骗投资者数量多、金额巨大，全国各地自发成立了泛亚维权组织。

金融街相关公司股票走势

据《新京报》报道，来自河北的陈女士表示，她从3月17日开始买入，听介绍人说资金同时进出，所以存入了3300万。 但从4月13日起，资金将无法提取。 。

“他们总是说等一下，市场正在出售新股，所以流动性不足。”

“我去云南总部之后，还见了泛亚的副总裁，他的态度非常强硬，他当时就说资金就是出不来，他说是云南总公司注册的。”政府，80亿存款没了，早就换成货物了，是的。 陈女士说。

据媒体报道，泛亚资金链断裂，20多个省份22万投资者的430亿元资金难以收回。 那么，泛亚是如何诈骗这么多投资者的呢？

泛亚是谁？

“泛亚”全称为“昆明泛亚有色金属交易所有限公司”。 它曾经是全球最大的稀有金属交易所，从事有色金属现货交易。 虽然总部设在云南昆明，但其受害者却遍布全国。

泛亚的比赛有两个关键手牌

第一手资料：

操纵平台有色金属价格，使其远超正常市场价格。 例如，2011年8月，锗市场价格为10000元/公斤，泛亚锗价格被炒至17000元/公斤。

二手：

为普通投资者设计了一款理财产品：“日金宝”。 该产品与余额宝类似。 投资者认购后，相当于向泛亚平台上的融资客户提供资金。 投资者收取利息，融资客户支付利息。 他们向投资者承诺的收益是预期年化收益率高达13.68%。

根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180天内自动还款并交割，实际上意味着贷款期限为180天。 但直到事件发生后，投资者才发现很多2011年的目标根本没有赎回。 整个“日进宝”就是一个看上去很漂亮的庞氏骗局。

2015年7月，泛亚突然宣布停止“日金宝”此前承诺的“收益每日结算”、“收益每日到账”、“随意出入”等一系列承诺。 金融投资产品赎回基本停止。 投资者震惊地发现，自己不仅拿不到任何收益，甚至连本金都拿不回来。

“如果你不管理自己的财务，金钱就会忽视你。” 但如果乱理财，不仅会“钱不理你”，还会血本无归，家破人亡！

泛亚只是投资理财市场的一个例子。 这个市场从来都离不开谎言和骗局。 今天我们就来梳理一下理财市场上的这些骗局，再次提醒大家投资时要格外谨慎。

骗局一：贵金属投资骗局

诈骗形式：诱骗客户开立高额收益账户，然后开始向您介绍黄金期货、现货白银等贵金属投资业务。 他们表示，贵金属交易更加灵活，可以双向买卖。 上涨时可以做多，下跌时可以做空，赚取利润。 空间大。 开户后，做几天可能会赚点钱。 然后他们就会说你的钱太少了，钱来的慢，就会要求投资者增加资金量。 其结果将是无尽的损失。

如何回应：

1、参与贵金属投资，必须选择正规的平台操作和交易软件。 目前我国正式的交易平台只有三个——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。

2、目前的情况是，如果你在网上搜索一下，你会发现贵金属交易平台有一百多个，其中有一些甚至设立在偏远的三四线城市。 泛亚就是一个典型的例子。

参与这些非法机构的贵金属投资，实际上就是一场赌博游戏。 交易软件是由后台人为操纵的。 交易所、会员、代理商在各个层面都设置了陷阱。 当市场处于高位时，不能平仓，但当市场下跌时，又不能 信息滞后……弱散户几乎不可能赚钱，所有的钱都是代理商赚的。

骗局二：P2P骗子反而被连根拔起

诈骗形式：以高利为诱饵，虚构借款人和资金用途、发布虚假竞价信息等手段，在网贷平台上吸纳公众资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。

投资者中有一个群体，叫做“P2P P2P投资者”。 什么意思？ 很多P2P刚成立时为了吸引投资者的注意，往往会推出巨额折扣，力度惊人。 例如，“开户投资1万元，将获得400元红包”。 这400元就是所谓的羊毛。

不过，俗话说，你对他的利益感兴趣，他对你的本金感兴趣。 最极端的例子就是国内的P2P平台。 开业后，放出大量资金来吸引投资者。 成功收款后又携款潜逃，开业仅4天！

如何回应：

1、现行法规对P2P提出了新要求：资金必须由银行管理。 近期，一些资金雄厚、与银行关系良好的P2P开始行动。 投资者在投资时有必要了解平台的资金托管信息。

2、需要强调的是，即使在健康的市场环境下，P2P网贷也是一种有风险的投资行为，与在银行购买低风险的“理财产品”完全不同，尤其是在市场混乱的情况下。 如果是。 如果你还想参与P2P投资，平台就非常重要。 目前，一些国有巨头和大型金融机构也在测试P2P业务，可以选择这样的平台参与。

骗局三：民间借贷骗局

诈骗形式：通过亲戚、朋友、熟人等介绍，以年利率20%、30%甚至更高回报为幌子借钱，用于投资“项目”。 最初投资数万后，尝到“甜头”后又追加了数十万甚至数百万。 最终，借款人逃离，公司倒闭。

如何回应：

1、无论是谁向你推销投资项目，他们都必须对行业的基本面和平均利润率有基本的了解。 超高利润率的背后往往隐藏着陷阱。

2、即使是熟人、朋友，也要有担保、抵押等相关法律手续，而且是一般担保还是连带责任担保，一定要明确？ 保修范围和保修期限的详细信息也必须明确。

三、民间金融作为一种非正式金融形式，为中国经济发展做出了突出贡献。 但由于民间金融缺乏专门的法律法规，且民间贷款利率远高于同期银行贷款利率，民间金融极易出现借贷风险，导致严重的借贷风险。以及恶性贷款诈骗。 如果你想参与，首先要想清楚，这种放贷本身就是一种“高风险投资”行为，绝不是我们通常认为的“理财”。

骗局四：非法集资诈骗

诈骗格式：“朋友的公司内部筹集资金，利率很高，我介绍你参与。” “钱存银行利率太低了，我在外面有一个项目，月息3毛钱，借我钱吧。” 听。 听到这些话不要冲动。 因为一不小心贵金属投资骗局，民间借贷就有可能变成非法集资。 不仅拿不到利息，本金也会损失。

非法集资的形式多种多样，大致可以分为三类。

第一类是“投资型”。 其特点是包装热门投资项目，承诺高额利润回报，邀请您参与投资； 或者以投资这个项目的名义，承诺高利率向你借钱。 这些投资包括房地产、教育、采矿、林业、养殖等。

第二类是“商业类型”。 其特点是公司在经营过程中资金链突然出现紧张。 在这种情况下，它以高息向社会筹集资金，往往承诺月息??3毛钱、4毛钱甚至更高。

第三类是“金融类”，也就是常说的“高利贷”。 通常以个人、担保公司或小额贷款公司的名义，首先以高利率获得储蓄，然后以更高的利率向外部提供贷款。 当贷款无法收回、资金链断裂时，案件爆发。 比如，今年5月刚刚宣判的浙江江山银通担保有限公司陈小林案。

如何回应：

1、值得注意的是，很多非法集资活动最初是在公司内部、朋友之间进行的。 它们是正常的私人贷款。 最终愈演愈烈，越界成为非法集资。 因此，当涉及到数额较大的民间借贷时，即使是兄弟，也不要只借钱而不索要。 一旦发现此类借贷行为性质发生变化，一定要及时果断退出。

2、此外，借款前不要忽视抵押、担保等法律协议，这样即使发生债务纠纷，也能最大程度地保护自己的资产。

骗局 5：信托和私募股权骗局

诈骗形式：我们来看两个具体案例。

新华信托旗下的一款“上海鲁润房地产基金信托计划”即将到期，但该产品的担保人胡润女富豪邹云宇却陷入困境。 此前有传她因赌债被追查，后又涉足高利贷。 近日，又传出她“出走”的消息。

6月初，“深圳市丰年股权投资基金管理有限公司”成立人去楼空，法定代表人失去联系。 近年来，丰年公司打着私募投资基金的幌子，诈骗投资项目，以极高的月收益率为诱饵，在吉林、河北等地疯狂筹集资金。 投资者多达上千人，涉及金额巨大。 亿，警方已对此立案。

如何回应：

1、到正规信托公司、大型第三方金融机构、银行下属的“私人银行”机构购买相关产品。 大型金融机构项目来源更广泛，风险控制更严格。 充足的资本和专业的研判能力，大大增强了应对赎回风险的能力。

2、无论您是参与信托还是私募股权投资，首先要了解产品所挂钩的项目。 最好进行现场考察，不要盲目相信高产。

3、投资信托、参与私募股权投资时，一定要量力而行。 请勿将所有投资资金用于一种产品。 期限要长短结合，不要给自己带来太大的流动性压力。

4、不要陷入“刚性付款”心态。 我国法律和制度并没有规定投资理财产品的“刚性兑付”。 说白了，其实风险还是要投资者自己承担。 但近年来，为了避免社会矛盾，一些暴露出问题的信托、基金等都通过有关部门的“备份”方式得到解决。 但这并不是一种以市场为导向的做法。 未来投资市场将越来越市场化，必须打破“刚性兑付”的思维。 （来源：财经周刊公众号作者：刘畅银娟）