陆家嘴金融分析师：189只沪深300基金怎么买入？
wujiai
|我是陆家嘴的金融分析师，这将是全互联网对沪深300最严谨、最全面的分析。
沪深300是一个不错的目标。 如果你打算长期持有并获得高回报，建议你先阅读我的深度分析——
沪深300简介 沪深300盈利吗？ 如何购买4只优质沪深300基金？ 怎么卖？
一、沪深300简介
沪深300指数的编制规则是：选取A股市场规模最大、流动性最好的300只股票，是押注大盘的首选。
从行业来看，分布均匀，符合“鸡蛋不放在一个篮子里”的说法，单一行业风险较低。
从成分股来看，沪深300中的权重股均为优质赛道龙头公司，如茅台、招商局、隆基股份等。
不仅指数优秀，沪深300也是行业标杆。
国内很多基金都以沪深300为基准。 它跑赢了沪深300指数，这真是太棒了。 连续五年跑赢沪深300指数，非常可观。
一般来说，沪深300成分股大多是能够稳定持续盈利的成熟公司。 行业分散，相对安全。
闭着眼睛投资依然可以获得稳定的回报，非常适合普通人挖金。
2、沪深300有盈利吗？
2.1 先看估值：处于相对舒适的位置
市盈率为13.37，指数为41.56%，属于中低水平。
与天盛神兵的新能源科技板块相比，沪深300显得十分克制。 这个点不是一个很好的买入点，但如果你已经上船了，不用担心，继续投资。
跟着朋友，这个月我几乎天天吃肉。
2.2 业绩方面：营业收入和利润持续增长
沪深300主营业务收入持续上升，近10年翻了一番，达到32万亿。 净利润也不断创新高，达到目前的3万亿。
基本面还是很好的。
2.3 K线走势，长期业绩看涨
看沪深300的15年K线。
很明显底部在上升，而且逐年好转。 虽然中国经济偶尔会放缓甚至停滞，但从长远来看，中国经济会突飞猛进，行业背后龙头企业的利润会不断上升，市场也一定会上涨。
虽然很多投资者对沪深10%的涨幅感到不爽，但整个过程中很多人都被沪深300打败了。
沪深300，估值不贵，稳定，赚钱效果还不错。 适合不太专业又想赢的人。
3、盘点4只优质沪深300基金
“可以搜索很多沪深300，如何选择？” 我会一步步教你。
尹姐通过风查到，沪深300基金有189只。
一般来说，成立时间越长，说明该基金实力较好，受到市场认可。 成立已超过3年，意味着经历了牛市和熊市，市场认可基金的业绩。 通过【成立3年以上】筛选指标的企业仅剩100家。
基金规模不足5000万，存在爆仓风险，资金守势需要较长时间。 所以，燕姐把门槛定为【规模>5亿】，这样就淘汰了51家公司，剩下49家公司。
在这49只中，燕姐详细对比了基金业绩、基金经理资质、信息比、回撤等情况，最后四只优质基金脱颖而出。
1、华宝沪深300指数走强（）
3年回报率为97.59%，2年回报率为54.69%。 收入非常诱人。
成立以来，跑赢沪深300指数72%，增强效果非常好。 而且回撤控制也比较好，只有15%，风力等级4星。
无论是盈利能力还是风险控制能力，这只基金都是无与伦比的。
基金经理徐林明，复旦大学经济学硕士，现任华宝量化部总经理。 拥有10年投资经验，是市场资深人士。 他一直在管理这只基金，没有换任何人，稳定性很强。
总之，这个基金没有bug，基础扎实。
2、申万灵欣沪深300指数走强（）
近两年回报率为51.2%，近三年回报率为82.7%。 表现比华宝稍差，但回撤控制很糟糕，最大回撤只有14.3%。 高回报和相对低的风险。
对于其他金融产品来说，想要获得10%的回报，基本上就得舔刀锋才能达到目标，但指数基金却可以赚钱，不用愁。
如果你正在寻找一个稳定的朋友，就买这个吧。
该基金有A类和C类两个类别。它们是同一基金，但费率不同。 长期持有选择A类，波段交易选择C类。
3、芙蓉沪深300增强A（）
该基金是所有基金中盈利效果最强的，近一年回报率为23.3%，近三年回报率为136.9%。 成立短短三年多时间，跑赢沪深300指数75.1%。 是目前超额收益最好的。
很多大V也推荐过这只基金，但是公司实力比较弱，所以尹姐不建议大家购买。
3.上海南部和深圳（）
南方沪深300作为成立8年的钻石王者，具有非常好的盈利能力。 近两年回报率为35.3%，近三年回报率为66.1%，轻松占据ETF第一名。
基金经理罗文杰拥有南加州大学数学金融硕士学位。 他管理的资金超过500亿。 他是业内资深人士，值得信赖。
此外，ETF还有很多亮点。 交易费用低，可以随时买卖，套利非常方便。 是经常炒股、喜欢做套利的专业投资者的首选。
4.如何购买？
经过近10年的积累，我已经形成了一套成熟的指标量化方法。 虽然不完全准确，但具有一定的准确性。
关于购买策略。 来说说最实用的两个——
一个可以帮助你不断降低筹码，另一个可以一次性加仓。
最基本的定投操作，忽略买入时间，每个月都傻傻地投资。
更聪明的做法是随着价格下跌而买入更多，比如估值、均线、K线走势。 最有用的是PE，也称为市盈率。
PE=每股价格（P）/每股收益（EPS）。 PE越高，收购价格越贵； PE越低，购买价格越便宜。 例如：
当指数PE大于80%时，原来的金额可能会从每月1000元减少到每月500元。
当PE低于20%分位数时，每月固定投资为1000元，增加至每月2000元。
这样，以后就可以在低估区多买，在高估区卖出，就能获得不错的利润。
估价可在【等待管家】和【每日估价】中查看。 您可以看到不同指数的PE以及它们处于哪个百分位。
另一种策略，更强大。
一次性投入大量资金。
固定投资存在严重的bug，随着时间的推移很容易变得钝化。 例如：
定投3次，前两次定价10元，第三次定价1元。
购买均价瞬间从10元跌至7元。 价格瞬间跌了3。
价格为前9次10元，第三次1元。
均价从10元变成9.1元，价格只能下调1.9元。
如果你不明白这一段，你可以简单理解为，投入的时间越长，就像铁变得生锈、变钝，无法快速降低成本。
解决方案是添加单一购买策略。
例如，如果PE低于20%，则需要一次性购买10股。 PE低于10%，一次性买入20股。 快速降低成本，保证每个人都能赚取丰厚的利润。
5.如何销售？
我之前提到过6种常见的止盈方法，我就挑3种最实用的。
① 定点获利了结：
达到绝对回报率并出售。
例如，如果您的止盈设置为 20%，则黄色箭头将指示卖出。 价格到10点的时候就买。 当价格上涨到12时，您将获利20%。 你马上就安全了。 接下来的涨跌与你无关。
优点是可以获得固定收入。 缺点是入位即可离场，无法利用全部上涨的价格。
②估值止盈：
根据估值确定卖点。
PE超过历史80%，卖出。 指数估值可以在 或 Wait 上找到。
上图红色标注的指数为：中小板、证券，PE百分位在80%左右，价格被高估。 这是一个卖出信号。 卖出后，您可以买入绿色的，低估指数。
这个操作很简单，看颜色就可以了。 缺点与定点获利了结相同。 如果未来有牛市，你就无法利用了。
③回撤止盈：
不要只在上涨时获利，要一直持有，直到下跌到一定值，然后卖出。
有点晦涩难懂。 颜姐画个图你就明白了。
例如，您的回撤止盈点是 10%。
买了之后，第一波过山车来了，9%的回调，而且不会跌破10%。 如果没有超过阈值，则继续持有。 后来又涨了40%，然后第二波过山车又来了。 跌破10%，到达获利了结点，立即卖出。
这种方法非常适合牛市。 不仅可以获得超额收益，即使市场崩盘也能轻松逃生。
价格是你需要忍受波动，止盈点可能很长一段时间都达不到，所以你要有耐心，被动长期持有。
建议初学者在定点和估值时获利了结，以帮助确定买卖点。 老手，建议重点关注回调获利了结。 该策略可以帮助您成功吃到牛市的大鱼，获得10%以上的年化回报。
最后，固定投资开始后，每个季度做一次回顾，记下这段时间的经营情况。 包括：怎么买、怎么卖、总体利润多少、成本等。
通过这个记录，您可以清楚地看到您的操作逻辑并进行调整和优化。
燕姐有一份固定投资审核表供大家参考。
关于定投回顾表以及沪深300基金的所有评价数据，我都放在评论区最上方了，有需要的可以领取。
6.配置建议
关于陈词滥调，我们再多说几句。
闲钱投资
比如买房的首付以及2年后的子女教育金。 这类短期资金不适合指数定投。 建议闲置资金至少使用3到5年，这样心态会更稳定。 遇到大熊市，越跌越买。 随着国家进入复苏期，沪深300肯定会回升。
注意时机
如果你在2015年的高点卖出，大概率会被套牢。 一般市盈率在10~12左右的时候就可以开始定投买入，在18以上的时候卖出。毕竟历史价格在20以上的太少了，所以18比较合理。 保守的做法是先卖一半，回调后再卖一半。
长期持有
A股就像过山车，没有终点。 这个过程很可怕。 很有可能因为过程太痛苦，你就会陷入追涨杀跌的恶性循环，错过赚钱的机会。 与其追涨杀跌，不如长期持有。
固定投资是一个等待风来的过程。
很多人问，请填写一些场内场外的知识点。
在市场上，您通过股票账户购买并在开盘时间内实时交易。 你的买卖价格就是报价是什么，比如ETF。 其他都属于现场交易，比如银行、基金官网、雪球、支付宝等销售平台，都属于场外交易。 普通索引和增强索引都属于这一类。 每天公布净值，并根据净值进行交易。
新手用户请勿进行套利。 建议去柜台交易基金定投排行，购买加强版。 因为在场外设置自动固定投注程序更方便，但在现场则不然。
定投其实很简单，只需要两点——
用闲钱，低价买入，慢慢持有，等待风来。
它简单，风险较小，可以帮助我们在牛市中赚取市场平均回报。 你一定要尝试一下。
前几期的深入内容：
中证500基金定投有什么建议吗？
万字基金完全指南，彻底介绍基金
如何构建成熟的定投交易体系？
如何判断一只股票的好坏？