发币合法吗，发币诈骗

来源：新京报

新京报制图/徐晓

8月27日，微信上流传一篇题为《FCoin：一个韭菜的血泪控诉》的文章，文章作者陈培孝通过数字货币交易平台FCoin炒币，导致两个月内巨额损失70万元，他解释了当时的情况。的出版背后。他在文章中将这种行为称为“实名举报”，并列举了针对FCoin及其关联公司的五项“罪名”。对此，FCoin创始人张健向好友表示，该文章是“谣言”，是竞争对手炒作、煽风点火的行为。

此次事件发生的背景是，尽管监管部门明确禁止ICO和数字货币交易，但不少交易所仍继续这样做，并鼓励境内用户通过将注册地设在海外进行炒币，可能会继续提供服务。

目前，监管重拳打击加密货币、区块链、ICO，炒币自媒体被关停，海外虚拟货币平台被控制，炒币支付接口被消灭。

根据新京报记者的经验，目前还是可以联系火币等平台上出售比特币、以太坊的卖家，并使用支付宝、微信、银行卡转账等方式进行支付。记者近日从国家互联网金融风险专项整治小组秘书处负责人处获悉，下一步将对124家服务器位于境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施。我们将继续加大虚拟货币交易清理整顿力度。

8月24日，中国银行保险监督管理委员会、中央网信办、公安部、中国人民银行、市场监管总局联合发布银保监会银保监发令《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。风险提示指出，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，窃取合法权益。说侵权了。和公共利益。此类活动实际上并非基于区块链技术，而是宣扬区块链理念进行非法集资、传销、诈骗的结果。

去年9月4日，央行等七部门联合发布第《关于防范代币发行融资风险的公告》号发行，旨在暂停代币发行（ICO），清理整顿ICO平台，组织删除ICO代币。随着《9.4规定》实施一周年的临近，对虚拟货币的打击力度不断加大。

发行硬币的方式有很多种

FT 已较峰值下跌95%。

早在一年前，ICO 就因法规而暂停。去年9月，监管机构将ICO定义为本质上未经授权的公开募资活动，包括非法出售代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等被定义为涉嫌违法犯罪的行为。

除了ICO 之外，新形式的货币发行也正在出现。

“一些犯罪分子以ICO、IFO、IEO等创新形式发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式从事加密货币投机活动，非常隐蔽和具有欺骗性。”提示。

记者了解到，IFO（Initial Fork Offers）简单来说就是“分叉币”。业内人士表示，分叉可以简单地理解为“根竞赛”，但比特币社区对比特币的未来有着不同的看法，不同意见的人正在根据自己的基础创建新版本的协议。执行的硬分叉”生产。

最著名的“分叉币”是“BCH”，它是从比特币中分叉出来的新币。 2017年8月，BCH区块链在区块478559处成功脱离主链。在发展过程中，BCH区块链获得了众多支持者，并成为市场上的主流货币。

然而，这种原本常见的模式逐渐脱轨，成为发行新币的一种手段。这种经济诱惑导致了大量分叉币的出现，因为领导分叉币的团队可以获得领导特权和分配权。仅就比特币而言，分叉币包括BCH（比特币现金）、BTG（比特币黄金）） 、SBTC（超级比特币）、GOD（比特币上帝）。还有许多其他加密货币的分叉，例如以太坊。原来的“航线竞争”变成了“假币发行”。

IEO是指以交易所为中心发行代币，如币安的BNB、火币的HT、Fcoin的FT等。上述币种被认为是交易所发展的“锚”，因此受到投资者的追捧。

以Fcoin的FT为例，在平台上交易就可以赚取FT，持有FT的用户可以分享交易所的手续费收入，分红率高达80%，后期达到100%。 FT可以让你每天赚取一定的收入。但用户交易BTC或ETH时产生的费用会以相应的FT返还，项目方实际上已经用FT替代了其他数字货币。

由于型号稀有，FT价格一路飙升，一度达到发行价近100倍。

币安创始人赵长鹏曾在微博上“炮轰”这种交易挖矿模式，指出“交易挖矿”不仅是变相的ICO，而且还是昂贵的ICO。价格一度暴涨数百倍，但如今FT却暴跌，从7元左右的高位跌至0.34元（暴跌95%）。

您可以使用支付宝和微信购买币

卖家：请勿标注炒币等字样

今年4月，央行官员表示，全国范围内已开通的ICO平台和比特币等虚拟货币交易所已基本实现无风险退出。但现实中，一些虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已将业务活动转移到中国境外。

经过2017年9月的调整，目前国内虚拟货币交易平台均为货币及虚拟货币交易和场外交易。也就是说，以类似“淘宝”的形式，平台为交易双方提供担保和撮合服务，双方通过银行卡、支付宝、微信汇款等约定的支付方式执行交易。

五部门还在风险提示中指出，“由于依赖互联网、聊天工具进行交易，使用网络支付工具收付资金，风险范围广泛且迅速升级”。

新京报记者近日体验火币平台发现，注册完成后，平台的“法币交易”版块可以联系比特币、以太坊的卖家，按照预先约定的售价进行购买，我了解。支付方式有支付宝、微信支付、银行转账三种。部分商户只接受银行卡进行交易。

通过火币法币交易栏目，记者发现，在BTC销售专区，有数十家比特币卖家，出售的比特币价值从5000元到数十万元不等。通常，比特币的实时价格都比较高。当用户发起订单时，与卖家建立对话，将资金转入卖家的私人账户后，用户即可在火币上确认付款。经卖家确认后，火币暂时持有的比特币将被转移。买家的虚拟货币账户。昨天，记者体验发现，可以通过支付宝、微信进行支付交易。

记者表示，在进行交易之前，销售加密货币的商户“汇款时不要标注比特币、ETH、ICO、炒币等字样，否则你的账户将被封锁”。原来支付宝已经检查过你的账户了。风险提示。

判决书显示，张先生作为常州市总经理，与胡先生等人一起开始建设常州市的组织架构，并在线下继续发展常州市的组织架构，包括公关、班级、文化等。介绍一下，然后转移到网上。建议。截至2017年4月20日，在常州地区，我们已构建了按开发人员数量支付报酬和回扣的分层组织架构，传销活动参与人数已达40人，级别已达到6级。直接或间接参与费用传销活动人员缴纳的资金达651万余元。

法院以组织、领导传销罪对涉案人员判处有期徒刑、罚金。

“不法分子通过广告，以‘静态收益’（货币升值利润）和‘动态收益’（线下开发利润）为诱饵，吸引广大民众投资，诱导投资者、开发商参与。”银保监会表示，“存在非法融资、传销、诈骗等违法行为。”风险提示中对此进行了说明。

此外，记者发现，ICO项目在白皮书中伪造“支持者”或伪造创始团队信息的情况并不少见。

元心链白皮书将硅谷科学家Victor Fang列为该项目的创始人，但Victor Fang在社交媒体上辟谣并表示自己不是META元心链，他强烈谴责META元心链不负责任的行为。元团队。该项目白皮书的早期投资人张健也声称自己被“打败了”。

《影视链》白皮书包含团队成员的不当行为。在该项目的白皮书中，该团队的开发工程师之一Eugene Kiselov 附上了另一位加拿大演员的照片。影视连锁白皮书已被团队下架。

还有一种由虚构的项目成员组成的“Melcoins”。白皮书的会员部分，社区负责人是俄罗斯人，有头像。搜索该图像后发现，这是美国摄影师哈罗德·桑德拍摄的俄罗斯传统人物肖像，并已发布在互联网上。

有关虚拟货币和ICO 法规的主要事件

2017 年9 月4 日

央行、网信办等七部门联合发布公告，暂停ICO代币发行，清理整顿ICO平台，组织ICO代币退出。

2017 年9 月14 日

比特币中国宣布暂停比特币等交易业务，平台自14日起暂停新用户注册，9月30日暂停所有数字资产交易业务。

2017 年9 月15 日

北京监管机构宣布关闭比特币等虚拟货币交易所，要求在15日午夜之前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并立即暂停新用户注册。

火币网和OKCoin随后宣布，将于9月30日之前通知所有用户即将暂停交易，并于10月31日之前逐步停止所有数字资产和人民币交易。

2018 年1 月12 日

中国互联网金融协会发表声明，敦促消费者和投资者警惕假冒ICO。

2018 年1 月26 日

中国互联网金融协会发布文件，对境外ICO和“虚拟货币”交易风险进行警示。

2018 年4 月23 日

央行相关人士表示，目前全国范围内开通的ICO平台和比特币等虚拟货币交易所基本都提供无风险退出。

2018年8月21日晚

许多区块链自媒体微信公众号无法访问，如金色财经网、火币新闻、币世界新闻等。

2018 年8 月22 日

北京市朝阳区金融社会风险防范管理指导小组秘书处发出通知，禁止商场、酒店、宾馆、写字楼等举办任何形式的虚拟货币促销活动。

2018 年8 月23 日

金融互助办公室相关负责人表示，下一步将对124家服务器位于境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施，确保124家服务器位于境外的虚拟货币交易平台网站畅通无阻。境外未与境内ICO或虚拟货币挂钩，公司计划定期搜查并关闭网站和公众账号。继续加强对虚拟货币交易等的清理整顿，把从支付到结算的各个环节落实到位。

2018 年8 月24 日

《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》由中国银保监会、央行等机构颁发。

（记者王全豪陈鹏）