银鸽投资 银鸽投资遭实名举报巨额违规担保贸易空转嫌疑巨大
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|经过记者多次采访核实，纠缠的双方其实是非常亲密的合作伙伴。 双方的矛盾也从广州地标购物中心延伸至上市公司。 双方都有比较神秘的一面，每个关键人物都被指参与了“秦岭覆灭”。 ”、“30亿骗贷”等案件。“海航系”、“中植系”等资本人员的身影也在其中逐渐清晰。
银鸽投资的大股东中，可能存在“涉案较深、外人不便了解”的神秘主体。 无论如何，目前的银鸽投资已经伤痕累累，一些违规担保被证实，还被举报10亿元虚假交易。 一位接受记者采访的第三方人士也表示，“闲置交易的嫌疑很大”。
互相指责对方卷入“大案”
无论是举报方惠誉租赁（举报方，以下简称“惠誉”），还是举报主体孟非（举报方，以下简称“孟非”），都显得有些神秘。
首先，被举报方负责人孟非比较神秘，涉及的公开信息很少。 2016年底，奥盈投资成功收购银歌投资，接手河南能源持有的银歌集团100%股权。 银鸽投资实际控制人为孟平。
惠誉指出，孟飞是银鸽投资现任实际控制人孟平的儿子，是银鸽投资的真正掌舵人，担任公司实际控制人，与中国普天信息存在长期合作关系。莆田实业有限公司（以下简称“莆田”）。 惠誉向国资委报告称，孟非与华融投资原董事长秦岭有染，且孟平2016年收购银歌时，实际上是孟非组织了中国华融投资咨询有限公司作为间接收购平台。
在港股华讯公告中（2018年4月25日），证券时报·e公司记者证实，孟飞部分简历为：深圳市奥盈投资管理有限公司副总裁（2016年银鸽投资主体） ）经理，2006年至2016年任莆田股份有限公司国际业务部副总经理。
根据惠誉的报告材料和天眼查信息，除孟非一方本人外，关键人物还包括顾奇（银鸽投资董事长）、胡志方（银鸽集团、招商联财等公司法人），以及李玉龙、李卓（被指控为孟非亲属，在多家相关公司工作）等，以及涉及房地产、贸易、互??助金融、供应链、媒体等领域的数十家公司。
举报人惠誉租赁副总裁范杰告诉证券时报e公司记者：“去年3月至7月，孟飞因秦岭案被纪委相关部门带走调查” ”。 该消息尚未得到证实，且仅在港股有报道。 从华讯2019年的公告中可以看出，孟非在2019年确实有一段时间“失联”。
此外，惠誉租赁作为直接报告方，以及惠誉背后的所有主体和领导人同样神秘。
一方面，惠誉租赁注册在深圳前海多家公司的统一注册地。 网上信息很少，通过公开查询渠道也很难找到实际的办公地址。 李卓说：“在他们举报之前，我们并不知道有这样一家公司（惠誉租赁），更不知道有这笔交易，我们查了很长时间。” 在最初的采访中，银鸽投资董事长顾奇、李卓等人都提到了惠誉背后的“�**濉薄�
李卓告诉证券时报e公司记者，惠誉背后的�**迨橇醯ず土蹙玻且蛉ツ甏笄炫┥桃�30亿巨额贷款诈骗案的影响，已于去年初前往香港。
公开资料显示，刘丹，男，1971年出生，1994年加入海南航空，主要从事财务、投融资管理工作。 曾任长安航空财务总监、海南航空财务总监、海航旅业副董事长、总裁。 曾参与长安航空股份制改造、海航集团重组新华航空等。 2018年1月辞去海航职务前，他曾担任“海航集团”旗下营口沿海银行董事长。
受大连农商银行贷款诈骗案影响，天津滨海农商银行副行长方坤于2019年2月被免职。李卓声称：“方坤被捕后，刘丹夫妇逃跑（以香港）第二天。”
范杰解释道：“菲奇的办公室在深圳，但找不到，所以就隐藏起来了。孟非也在深圳，我担心他报复。”
在最初的采访中，范杰表示“不方便透露幕后�**濉薄� 在补充采访中，范杰证实了刘丹夫妇与费奇的关系，称“丹永远是我们的�**濉薄� 不过，范杰否认刘丹夫妇因大庆农商银行贷款诈骗案“出走”香港。 他说，“我的�**逵肷姘溉嗽毕嗍叮苍胨献鞴皇前讣魈寤蚬亓健Ｋ乖较愀鄞碛朊戏怯泄氐钠渌臼挛瘛！蹦壳埃挥懈鋈讼拗啤！�
用范杰的话说，惠誉“从事资本运作银鸽投资，拥有多个不同的实体”。 至于惠誉方面涉及的实体和身份，范杰在发稿前也向记者表示：“他们都是独立的法人实体，孟非、刘丹、刘静所伤害的人是被对方指控的，我们还有很多其他人。” 伙伴们，这件事情不是两方之间的纠纷。”
每个人都有自己的看法
从合作伙伴到敌人，多方提出的焦点都指向广州百嘉信和银格投资两大主体，尤其是广州百嘉信作为导火索。
从直接账目来看，惠誉租赁与银格投资之间存在1850万元的融资纠纷。 范杰透露，事实上，除了银格投资的深度合作外，目前冲突双方还共同收购了广州百嘉信集团有限公司（太阳百货是其主要商业地产项目）。 “就银歌上市公司而言，我们帮它做了很多融资，大部分公开披露都是通过我们介绍的，24亿的担保融资大部分都是我们介绍的投资人。另外，在广州项目中我们失去了一切。”
据范杰介绍，2017年双方共同收购广州百嘉信，“我们实际上是控股股东（上海紫熙和北京万事丰各持股30%），孟飞是少数股东（瑞盛公司持股40%）” ），但从2019年2月开始，双方矛盾开始激化，直到他（孟非）把我们的经理赶出了公司后我们才开始举报。”
范杰表示，一开始双方的分歧主要是在经营理念上。 “当时房地产行业资金比较紧张，债务压力比较大，资金周转困难。我们的核心观点是尽快处置广州项目，银鸽项目如果市值应该增加几倍，尽快做，然后清理资金，让大家聚在一起放松一下。”范杰说道，“孟非要继续束缚我们，还有广州项目和上市公司都想维持下去，因为商场（百嘉信旗下的阳光百货）每个月有1500万元的现金流，上市公司也有现金流。”
“后来我们判断他的思路，发现当时他（孟非）的几个项目都面临着巨大的财务问题。” 范杰还向记者提供了一份针对孟非控股的华商鼎信私募股权基金（深圳P2P项目）的报道，其中提到该项目一期、二期在2019年到期时部分未付款，以说明孟非的财务状况很紧张。
范杰介绍，2019年2月，“孟飞直接雇佣保安将我们员工强行赶出公司，强行取走门禁卡，扣押私人财物，并利用黑社会势力进行威胁。” 这就是他的样子。 报告。
记者向孟非方面询问两方矛盾，李卓给出了相关回应：“万世峰和上海子熙不是一家人，两方矛盾发生后，子熙不再允许他们（惠誉）你现在不可能再要求对方出示紫曦的公章了。”在百嘉信的分工中，代表孟飞的瑞盛公司负责运营，万世峰和上海负责。子熙负责融资。 三方是一致行动的。 “不过，上海紫熙只有分红权，没有投票权，所以当时我们还是大股东，所以并没有发生抢公章的事情，这是董事长管理公司的正常行为。”他们故意歪曲它。”
对此，范杰表示：“子熙确实是我们的主体，我是子熙的授权代表，这么长时间以来，子熙一直在和我们处理相关法律事务。” 但他也表示，紫曦是一个合伙人，背后确实还有其他合伙人。 紫溪公章属于共管，印章的使用有一定的审批流程。 在范杰发来的文件中，记者看到万世峰、紫曦作为广州百嘉信控股股东于2019年5月发布的公告，并有两人的公章。 在2019年9月的另一份文件中，我也看到了与上海紫熙相关的公章。
对于两方矛盾的根源，李卓直言：“是他们（刘丹夫妇）的数十亿银行贷款诈骗被发现，漏洞无法修补，他们跑了，想要远程控制公司的财务，作为合作伙伴，我们非常不同意他们去控制公司的融资、财务等，这就是双方的冲突。”
银鸽大股东之谜
双方分手后，斗争从广州项目延伸至上市公司。 采访中，记者发现，银鸽投资背后真正的大股东构成有着神秘的剧本。
据范杰介绍，他之所以对银戈违法担保有如此详细的了解，是因为除少数直接参与者外，其余都是其身边介绍的相关投资者。 顽抗的重要原因是“我们当时挖了心、挖了魂”。 我把我所有的金融朋友都介绍给了孟非，大家都被骗了。 我们必须站出来，向京城讨个说法，否则我们以后就无法在圈子里发挥作用了。 ”
不过，对于双方的合作模式以及银歌大股东的角色，李卓向证券时报e公司记者提供了另一个版本：当时他方（孟非方）正在与惠誉方合作收购银歌，他们都是大股东。 并不像惠誉所说的“只是介绍投资者”。 “广州项目和银鸽项目的合作模式是一样的。 我们负责运营。 说白了，我们有责任带头、承担责任，而他们却在幕后。 两党都是幕后黑手。 他们为每个项目都找到了融资方，但我们都不认识他们，从未见过他们，也不知道他们的联系方式。 直到后来金融家找上门来，我们才一一了解。”
李卓称，双方收购银鸽所用的资金以及银鸽投资的违规担保均由刘丹及其妻子惠誉操作。 “甚至可以说，他们有这些详细信息，但我们没有。 你说是谁？” 谁控制它？ 所有的信息都掌握在他们手中。”
李卓还表示：“百嘉信的财务总监、结算总监、融资总监吕必军是他们的主要成员。当时银鸽投资的两位财务总监（张帆和罗金华）都是刘丹派来的。”而且他们每个人都有海航背景，怎么能说他们没有参与呢？刘丹的妈妈。”
立信会计师事务所董事长兼首席合伙人朱建地告诉记者：“本来这个报告是惠誉做的，相关方都是参与者，我们也向监管部门汇报了情况。” 银鸽投资董事长顾奇对记者表示：“惠誉本身的背后就是原来的大股东。” 此外，根据范杰提供的信息，被任命为百嘉信副总经理、孟非表弟的李卓告诉记者：“银歌和百嘉信都是双方共同赢得的。”
天眼查显示，作为2016年收购银鸽投资的奥盈投资主体，其LP深圳中商华融投资咨询（有限合伙）的股东中，除持股90.57%的绝对第一大股东北方国际信托外，股份中，其他人还有招商联财富、孟非那边的顾奇，确实还有一个叫苏维娜的人。
此外，根据公开资料和采访，在银鸽投资财务总监的职位上，双方呈现出“你中有我，我中有你”的局面。 银鸽投资自2017年5月起先后有三名财务总监：张帆、罗金华、王军。在他们的简历中，张帆和王军有直接在海航工作的背景。 银鸽投资董事会秘书邢志恒也有海航的直接经历。
对于两个阵营的人员分工，李卓总结为“你在明显位置看到的人基本上都是我们的人，负责运营，应该是前台的”。 然而记者发现，同样有海航经历的王军和邢志恒被指是孟非一方的成员，而张帆和罗锦华则被指是“插班”。
针对此事，范杰表示：“张帆和罗锦华是丹先生推荐的，但他们只向孟非介绍了简历，孟非亲自在万豪酒店进行了其中一场面试。” 至于王军和邢志恒，范解和说道：“可能是我们介绍的，也可能是孟非认识的其他海航人员介绍的。 他很了解海航并且很尊敬他。”
不过，当刘丹夫妇被指是银鸽投资的大股东之一时，范杰表示：“这是令人困惑且不准确的。投资的不是我们的钱，而是我们的合作伙伴。只是因为双方只通过深入合作才能让我们清楚地了解具体情况，但至于具体的“合作伙伴”是谁，范杰表示，“这个涉及面比较大，不能透露，因为涉及到一些不方便说的人。”
针对苏维娜事件，范杰在咨询刘丹后回复记者：“惠誉租赁和我都对此一无所知，不会过多评论，但我希望银鸽管理层能够自问到底是谁在散布谣言，造成了这样的后果。”逃避法律责任的麻烦。”
此外，李卓原本表示，广州项目一致行动人协议以及双方合作项目指控划分的文件（非原件）将在稍后发送给记者。 不过，截至发稿，李卓尚未回应有关相关文件的质疑。 。
除了多起被举报的违规行为尚待调查外，澳盈投资还承诺向银鸽投资注入优质资产。 两党的斗争中，似乎更是难以捉摸。 奥盈投资计划延长承诺期，力争在明年内，即2021年5月26日之前完成上述工作，并将收购标的中符合上市条件的优质资产注入上市公司。 公告还表示，截至目前，澳盈投资尚无明确的资产注入计划。
涉嫌贸易闲置
两方明争暗斗背后的真相还有待监管进一步核实，但直指目标的银格投资已经伤痕累累。 加上惠誉举报的24亿元违规担保，经监管核查已达6.99亿元。 另一起事件报道——10亿元“虚假交易”也引起关注，记者查阅第三方财经人士也表示，银鸽投资“涉嫌空转交易”。
早在2019年10月，上交所就银鸽投资大宗交易问题发出问询函。 尽管银格投资否认存在虚假交易，但立信事务所在当时的回复中表示，“现有审计证据无法有效识别其交易对手之间的关系，也无法判断银格投资是否通过开具商业发票等方式协助第三方” ”。 挪用银鸽投资资金。”
此外，在银格投资交易涉及方看似独立的控制权背后，证券时报e公司记者通过天眼发现，部分公司之间存在一定的关联性。 河南鼎耐实控人张秀玉2018年与河南容纳一起被列为借款合同纠纷被执行人； 而在惠誉租赁人员提供的涉及背靠背业务的中介公司名单中，河南大成供应链管理有限公司股东、监事郭莎莎与监事郭莎莎同名河南定乃人。 另一份名单中的上海盛光实业有限公司实际控制人付克也与河南大成实际控制人同名。 重名现象。
惠誉租赁人员还向证券时报·e公司记者展示了银鸽投资与普天国际及下游河南容纳、河南鼎耐的多份扫描合同材料，试图解释银鸽投资闲置乙二醇闭环交易的实质。 。
例如，2019年1月14日，银格投资向普天国际订购乙二醇1万吨，总价5260万元。 卖方确认签约日期为1月17日，1月15日，银格投资下令每吨提价60元，这1万吨乙二醇已销售给河南鼎耐。
“银鸽投资与关联方之间的贸易合同都是在同一时间段内，大多是当天买入，当日卖出，或者当日买入，次日卖出。甚至存在这样的情况。”这种先卖后买的时间特性极不符合正常的贸易流程和商业规则。
在正常的贸易条件下，中间商寻找的买家和卖家之间通常会存在时间差。 不会出现当日买入当日卖出或当日买入次日卖出等无时间差的情况。 ”
惠誉租赁相关人士告诉证券时报·e公司记者：“乙二醇是银鸽投资日常用纸生产中常用的化工原料。 所需金额不大，一般一年不到100万元。 需求，银格投资每年大量采购超过10亿元的乙二醇，这是不合理的。”
除了实名举报材料外，多位投资分析师在采访中也向证券时报e公司记者表示，银鸽投资近两年的财务数据明显异常，涉嫌空转交易。
银格投资2018年年报显示，公司期内营业收入28.35亿元，预付款项规模为5.87亿元，而2017年预付款项为1.53亿元。 对于预付款项数据，银格投资表示，这是由于原材料价格上涨所致。 为扩大木浆等主要原材料的采购来源，锁定相应产品的供应和价格并预付货款。 此外，2018年公司应收票据达8.33亿元，而2017年为2.05亿元。2019年三季报，银格投资的预付款项和应收票据再次快速扩张。 期内，公司实现营业收入15.77亿元，预付款项10.83亿元，应付票据16.68亿元。
“现在除了茅台需要预付款外，其他产品都不需要预付这么大笔钱。而且银鸽投资2019年的营收才十亿多，成本是多少，预付账超过一亿，这显然不合理。” 知名财经专家方烈对证券时报e公司记者表示，与造纸行业龙头上市公司山鹰纸业相比，银鸽投资的财务数据异常现象明显。 2019年前三季度，山鹰纸业营收超过170亿元，但公司预付款项仅为1.58亿元，应付票据也仅有164万元，几乎可以忽略不计。
方烈表示，从上述财务数据不难判断，银鸽投资大概率存在贸易空转问题，公司高额应付票据很可能是公司的行为，本质上是通过虚假票据进行担保。
“2019年前三季度，银鸽投资合并资产负债表显示的存货仅为1.75亿元，在建工程也仅有1000万元多。 但公司期内短期借款达7.72亿元，应付账款仍有那么多。 钱都去哪儿了？ 与此同时，2019年前三季度，银鸽投资现金及现金等价物净增加仅300万元以上，而2018年则超过-1.5亿元。 可见，这家公司基本上只剩下一个空壳了。”一位不愿透露姓名的投资分析师告诉证券时报e公司记者。
迫在眉睫的中国植物体系
在记者采访中，不同主体也提到了中国的植物体系。 银鸽投资董事会秘书邢志恒在电话中对证券时报e公司记者表示，“惠誉一直在阻挠公司与中植的合作，我也不知道为什么。” 惠誉租赁范杰在最初的采访中也曾简单提及过“众智”这个名字。
4月17日，银鸽投资公告称，冯冲、栾田因工作原因申请辞去公司第九届董事会董事、高级管理人员职务。 同日，该公司还公告称，因一张价值40008万元的电子商业承兑汇票被北京通冠资本管理有限公司诉至法院。 公告披露，通观资本向河南容纳电子商务有限公司交付3.7亿余元以获得上述票据，银格投资为上述电子商业承兑汇票的出票人和承兑人。
天眼查信息显示，通冠资本向上渗透五级后，疑似控制人为解志坤。 这也标志着银格投资与中植关系的破裂。
据相关公开信息显示，冯冲和栾天都有明显的华人背景。 两人首次出现在银鸽投资是在去年7月。 银鸽投资宣布同意补选冯冲、栾田为第九届董事会非独立董事候选人，市场一度传出中植系有望接手银鸽投资。
范杰说：“我们只是针对孟飞，我们从来不想牵扯第三方，更不想牵涉到中植。无论是谁接手银哥，安抚我的资金，处理好债务问题，我们都欢迎。”
对于中植与银鸽投资的关系，范杰表示：“双方与中植有不同的接触渠道，中植也参与了银鸽投资的大量融资和二级市场资金配置。 “据他介绍，中植对银歌的投资包括担保融资、商业票据、二级市场资金配置等。”总规模应该是20亿到30亿。 老孟和中植做到了。 具体金额我们有。 不能确定”。
据他透露，后来中植系想托管银鸽投资，“保住壳”。 “风冲和栾天加入公司的时间，其实就是他们合作开始的时间，双方当时应该就签署了托管协议。” 不过，对于监护权协议，范杰也表示，“这件事我不能当真”。
至于中植系为何与孟非分手，范杰表示：“应该是因为按照银哥目前的情况，中植系继续与孟非合作已经没有意义了，托管不会拿回钱” ，所以就诉诸诉讼。” 他还表示，对于冯冲和栾天的辞职一事，“我们通过渠道了解到的信息是，孟非扮演了非常负面的角色。”