国泰诚益混合 A：国泰诚益混合型证券投资基金产品资料概要更新

时间：2024-05-30 10:01:09 中国财经网

国泰成益混合型证券投资基金（国泰成益混合A）基金产品信息摘要更新编制日期：2024年5月29日交割日期：2024年5月30日本摘要提供了有关该基金的重要信息，属于招募说明书的一部分。请在作出投资决策前阅读整个招募说明书和其他销售文件。1. 产品概览 基金名称 国泰成益混合型 基金代码 子基金名称 国泰成益混合A 子基金代码 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2021-05-07 基金类型 混合型 交易货币 人民币 运作方式 普通开市 开市频率 每开市日 开始担任本基金 2024-05-29 基金管理人日期 高崇南 证券业日期 2010-01-01 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人人数不足200人或者基金资产净值低于5,000万元的，基金管理人应当在其他定期报告中披露；连续50个工作日出现上述情形的，基金合同终止，无需召开基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 2、基金的投资情况及净值表现 （一）投资目标与投资策略 请参阅本基金招募说明书“第九部分基金投资” 投资目标 在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资收益。 本基金的投资范围为流动性较好的金融工具，包括在中国境内依法发行并上市的股票（包括中小板、创业板及中国证监会允许基金投资的其他股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债券、地方政府债、政府支持机构债、中期票据、可转换债券（包括分离交易的可转换债券中的纯债券部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的有关规定）。

本基金的投资组合比例为：基金股票资产占基金资产的比例为0-40%，

（二）投资组合资产配置图/区域配置图

投资组合资产配置图

数据截点：2024-03-310.38% 其他资产 15.32% 股权投资 28.55% 银行存款及结算备付金 55.76% 固定收益投资 （三）本基金自基金合同生效以来各年度基金净值增长率及与同期业绩基准的对比图

数据截止：2023-12-314.00%3.00%2.00%1.00%0.00%-1.00%-2.00%-3.00%-4.00%2净值增长率3.56%-2.88%-3.59%业绩基准收益率0.07%-3.33%-0.69%

2022

2023

净资产增长率

3.56%

-2.88％

-3.59％

业绩基准收益率

0.07%

-3.33%

-0.69％

注：1、若基金合同生效年份不足一个自然年度，则基金净值增长率将按照该年的实际运作期限计算，而非自然年度。

2. 基金的过往表现并不代表其未来的表现。

三、投资本基金所涉及的费用

（一）基金销售相关费用

基金认购/申购/赎回过程中需收取以下费用：

单位（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率备注/持有期（N） M<100万元 0.80% 100万元≤M<500万元 0.60% 每笔收取的申购费 M≥500万元 1000元/笔 M<100万元 1.00% 100万元≤M<500万元 0.80% 每笔收取的申购费（预收费） M≥500万元 1000元/笔 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<360天 0.50% N≥360天 0.00%

（二）基金运作相关费用

下列费用将从基金财产中扣除：

收费方式/年费率

费用类型 收费员

或金额（人民币）

注：1、本基金买卖证券、基金所产生的费用及税金，按照实际发生额从基金财产中扣除。

2、上表年度费用为整个基金承担的费用，并非个别份额类别的费用，且年度费用为估算值，最终实际金额以基金定期报告中披露为准。

（三）综合基金运营费用的计算

投资者若认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需缴纳的运营费用如下： 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运营费用根据最近一期基金年度报告披露的相关数据计算。

四、风险披露及重要提示

1. 风险披露

本基金不提供任何担保。投资者可能会损失其投资本金。

投资涉及风险，投资者在认购基金时应仔细阅读基金招募说明书及其他销售文件。

本基金面临的主要风险包括系统性风险、非系统性风险、运作管理风险、流动性风险、基金特有风险、本基金法律文件中关于基金风险特征的表述与基金销售机构对该基金的风险评级不一致的风险以及其他风险。

本基金的具体风险：

1. 港股通股票的投资风险

本基金资产投资港股时，将面临深港通机制下投资环境、投资标的、市场制度和交易规则的差异所带来的独特风险。

（1）香港股票市场股价大幅波动的风险

港股市场实行T+0交易，不设个股涨跌停板，港股股价波动幅度可能较A股更为剧烈。

（2）港股交易失败风险

港股通业务设有每日额度限制，在港交所盘前阶段，若每日额度用尽，新买入订单将面临失败风险；在联交所连续交易时段，若每日额度用尽，基金将面临无法通过港股通进行买入交易的风险。若港股通相关业务规则日后有变动，以新的业务规则为准。

（3）汇率风险

本基金以人民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场。港币与人民币之间的汇率变动将影响本基金以人民币计价的资产价值，从而对基金资产造成潜在风险。汇率波动可能使基金的投资收益遭受损失。人民币与港币之间的汇率波动也可能加大基金净值的波动，从而影响基金的表现。另外，由于本基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构在汇率发布时间上有延误或汇率数据有误，则可能对基金的运作或投资者的决策造成不利影响。

（4）深港通机制下交易日不一致可能产生的风险

当内地市场开市、香港休市时，港股通无法正常交易，港股无法及时卖出，可能带来一定的流动性风险。

（5）海外市场风险

本基金投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制范围内在香港联合交易所有限公司上市的股票，投资会受到香港市场宏观经济运行、货币政策、财政政策、产业政策、交易规则、结算、托管及其他操作风险等多种因素的影响，上述因素的波动及变化可能使基金资产面临潜在风险。

2、本基金投资资产支持证券，主要涉及以下风险：1）基础资产相关风险，例如特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等；2）资产支持证券相关风险，例如资产支持证券增信措施相关风险、资产支持证券利率风险、评级风险等；3）专项计划管理相关风险，例如管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等；4）其他风险，例如政策风险、税务风险、不可抗力风险、技术风险、操作风险等。

3、本基金可以投资股指期货，投资股指期货可能面临市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险及法律风险。由于股指期货通常具有杠杆作用，价格波动幅度比标的物价格波动幅度大。另外，由于股指期货定价的复杂性，估值不恰当可能使基金资产面临亏损的风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆作用，当出现不利的市场行情时，股价指数的微小变动都可能导致投资者遭受重大损失。股指期货采用每日不计息结算制度，如未在规定时间内补足保证金，将按规定被强制平仓，可能给投资者造成损失。

4、本基金投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风险是指所持有的期货合约价值因期货市场价格波动而发生变化的风险。基差风险是期货市场特有的风险之一，是指期货与现货的价差波动影响套期保值或套利效果，造成非预期损益的风险。流动性风险又可分为两类：一是流动性风险，是指期货合约不能及时按期望价格建立或平仓的风险。这类风险往往是由于市场缺乏广度或深度所致；一是资金风险，是指资金不能满足保证金要求，使所持有的仓位面临被强制平仓的风险。

5. 投资存托凭证的风险

本基金可投资于存托凭证，基金净值可能受存托凭证境外基础证券价格波动的影响，与存托凭证境外基础证券相关的风险可能直接或间接成为本基金的风险。

6. 投资科创板股票的风险

本基金投资于境内上市的科创板股票，由于投资标的、市场制度、交易规则的差异，将面临其特有的风险，包括但不限于以下特殊风险：

（1）退市风险

科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短、退市速度更快；退市情形较多，如新市值低于规定标准或者上市公司信息披露、规范运作存在重大缺陷而退市；执行标准更为严格，明显丧失持续经营能力、仅依靠与主营业务无关的贸易或无商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能被退市；且没有暂停、恢复上市和重新上市制度，因此科创板上市公司股票退市风险较大。

（2）市场风险

科创板股票集中于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保、生物医药等高科技、战略性新兴产业，多数公司为初创企业，公司未来盈利、现金流、估值等存在不确定性，与传统二级市场投资有差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风险加大。

科创板股票竞价交易设置了相对较宽的涨跌幅限制，首次公开发行的股票，上市后前五个交易日不设涨跌幅限制，此后股价涨跌幅比例为20%，可能存在股价大幅波动的风险。

（3）流动性风险

科创板整体投资门槛较高，科创板投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性可能弱于其他市场板块，基金投资组合面临无法及时变现等相关流动性风险。

（4）集中度风险

科创板为新设立板块，初期可供竞标的股票数量较少，投资者的投资倾向集中于少数股票什么是混合型基金，市场集中度较高，存在整体集中度风险。

（5）系统性风险

科创板上市的公司均为科技创新企业，市场认可度较高，业务运营、盈利模式存在趋同性，因此科创板股票之间的关联性较高，当市场表现不佳时，系统性风险会比较显著。

（6）政策风险

国家对高新技术产业的支持和重视程度的变化，将对科创板上市公司产生较大影响；国际经济形势的变化，也将对战略性新兴产业和科创板公司产生政策影响。

7、基金合同提前终止的风险

本基金的基金合同生效后，若连续50个工作日基金份额持有人人数低于200人或基金资产净值低于5,000万元，则基金合同无需召开基金份额持有人大会而终止，投资者将面临基金合同可能被终止的不确定性风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金的募集进行登记，并不表明对本基金的价值和收益作出任何实质性的判断或者保证，也不表明投资本基金没有风险。

基金管理人按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资人按照基金合同的约定取得基金份额时，成为基金份额持有人，成为基金合同的当事人。

凡因本基金合同引起的或与本基金合同有关的一切争议，双方应当通过友好协商解决；如不能通过友好协商解决，任何一方均有权按照本基金合同的规定提交仲裁。仲裁机构载于本基金合同。

若基金产品信息摘要发生重大变更，基金管理人将在三个工作日内更新，若其他信息发生变更，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容可能滞后于基金实际情况。如您需要及时、准确地获取基金相关信息，还请您关注基金管理人发布的相关临时公告。

五、其他信息检索方式

以下资料的详情请参阅基金管理人网站或联系客服：、基金合同、托管协议、招募说明书及更新

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告、年度报告

3、基金份额净值