九十年代初期货大骗局：金中富国际期货公司的兴衰史
wujiai
|20世纪90年代初，小平同志南巡讲话标志着社会主义市场经济在中国的诞生。一切新生事物如雨后春笋般涌现。然而，随着经济的发展、改革的深入、开放的扩大，出现了一个与期货证券热极不相符的现象。这里，我们来讲述一个大型期货骗局。
开盘价：火爆火爆——金中福火爆
新华社报道：南京金中福国际期货公司如今已是人去楼空。
金中福国际期货公司作为华东地区第一家国际期货合资公司，曾吸引众多淘金者。1994年，在国家明令禁止境外期货交易后，该公司仍继续开展国际期货业务。然而，1994年9月30日凌晨1点，南京、苏州、常州、无锡等地分支机构驻外人员全部撤离，公司账户上数百万元客户存款不翼而飞。
这是为什么呢？为此，笔者进行了热点追踪：
南京金中福国际期货交易有限公司是由香港安家福投资管理咨询有限公司和南京外商开办处下属的外商投资咨询公司合资成立的，香港出资95%，中方只出资5%，在江苏省内设有8家分公司和办事处，规模是当时国内最大的期货公司。该公司于1992年11月2日在南京新街口成立，成为当时的热门话题。当时人们热衷于炒股票、炒房，但现在却转向更刺激、风险更大、利润更高的期货。多家新闻媒体对期货进行了全方位的宣传，使金中福的名声大振。
开市之时，日本东京的红豆市场火爆，红豆价格最高涨至17140日元/吨。当时有一位客户投资10万元，三个交易日就净赚了8万元。这个幻想变成了现实，故事传一人传十人，传十传百。人们相信，真正的聚宝盆就在金中福。于是，一些做个体经营的�**宸牌吹纳猓啪薅钭式鹄吹浇鹬懈＃挥械淖芫泶琶厥椋诮鹆攴沟甑陌淅镒銎鸸势诨趵础�
不料1993年3月，南京金中福国际公司陷入困境，日本红豆大规模亏损，客户损失惨重。但在期货行业，期货公司收取佣金是稳定的。南京金中福公司董事会充分利用这次机遇，一招鲜，转战各地，进入苏南发展。第二站就是太湖之滨的无锡。1993年2月，他们派出业务骨干在无锡成立分公司，拥有25条国际直拨电话和4条香港传真线路，招募经纪人165人，并于1993年6月28日正式开业。随后，又在常州、苏州等地成立了8家分公司和办事处。这样，金中福期货公司形成了母公司、子公司、孙公司的金字塔式经营组织。
至此，金中福期货公司被炒得沸沸扬扬。然而善良的人们并没有看透这背后的阴谋。1994年6月15日，国务院已明确规定，金中福期货公司不得经营国际期货业务。
不过，部分董事会成员在7月至8月间，还在无锡、苏州、常州等地干了两件“实事”：（1）把外资转为内资，宣布与某公司合作做国际期货；（2）联系省、市团委，在贫困地区援建金中福希望小学，拨款20万元；同时召开全体员工大会，宣布1995年元旦举行抽奖活动，增加8家公司的凝聚力，举办“金中福杯”足球赛。
这些举动其实只是他携4000万巨款潜逃前的掩饰手段。
最高价格：顾客成为最大受害者
“顾客就是上帝，一切为了顾客的利益。”这是无锡金中福分公司开业时的宣言。道理何在？
首先，他们在客户合同上大做文章，每个客户必须和公司经纪商签订三份文件：《客户合同》、《客户授权书》和《风险披露声明》。文件以三个对立的模式约束客户、经纪商和公司，并且不把期货经纪商纳入公司员工之列。客户如果亏损，就怪经纪商操作问题，与公司无关，公司只收取佣金。其次，在客户问题上，不结合中国国情特点，胡乱套用西方做法。一切对金中福公司有利的西方做法都采用，不利的就不采用。公司收取手续费，赚取稳定的佣金。
金中福公司的私下套期保值和自营期货业务是他们的生财之道，据不完全统计，自1992年11月至1994年9月30日，共吸收客户存款3亿元，其中南京金中福公司总部开业时在交易室交易的客户存款有1.5亿元。
难道中国真的一下子出现了很多“杨百万”、“赵百万”吗？好像喝着黄河水长大的黄种人一下子就……
大部分顾客在来金中福之前，手里都拿着手机，怀揣着神秘而又好奇的发财梦，然而当1994年9月30日凌晨1点，外地人员集体出逃时，他们却成了身无分文的受害者，有的破口大骂，有的摔杯子，有的敲玻璃，有的怒不可遏苏州期货开户，却无能为力！
收盘价：神秘——潘多拉魔盒应该被打开
自1992年起，我国已有期货经纪公司400多家，其中有正式上市的期货经纪公司，有半公开的期货经纪公司，还有一些地下期货经纪公司。
1.国家政策法规不允许
1994年6月15日，国务院证券委员会副主任刘鸿儒在天津期货市场监管工作会议上强调，我国尚不具备充分发展期货市场的条件，所有期货经纪公司不得从事境外期货业务。这意味着从1994年8月1日起，金中福董事会受到很大打击，他们觉得内地没有国际期货市场。
2.内部管理矛盾重重
董事们各怀心思，各取所需，互相争夺地盘。有的以南京为根据地，有的以苏锡常为根据地，有的以江阴、张家港为根据地，唯独南京总部不受干涉。董事会内部派系林立，意见不一，互不让步。
3. 私下套期保值与下单渠道欺骗
金中福有两种交易类型：一种是白天日间交易，主要交易红豆、干茧、橡胶、生丝等；一种是夜间美盘交易，主要交易咖啡、可可、五花肉、小麦等。日间交易下单渠道为：客户指令→香港安家福公司→日本小林商社→日本东京谷物交易所；
美股下单的渠道是：客户指令→香港安家福公司→美国MT公司→纽约和芝加哥证券交易所。其实从始至终，客户都是向金中福索要日美交易所的行情收据，他们始终无法为某个客户出具完整的收据。他们把客户的指令与香港安家福公司对冲，你买我卖，你卖我买，金中福公司从中收取佣金。起初，由于券商和客户的无知和缺乏经验，这些狡猾的家伙总是赢的多亏的少；后来，券商和客户越来越精明，他们再也无法靠私自对冲获利了。
《人民法院报》《期货欺诈行为及其认定》一文指出：审查订单跑道。即审查从客户下单到期货交易所成交的通道是否畅通，手续是否齐全。从客户下单到交易市场成交，至少应有四份书面凭证：
1.客户订单的电话或书面记录；
2.订单执行情况的电话或书面记录；
3、场内跑单者进场交易，返回订单；
4.交易结算单。
按照《期货经纪公司注册簿管理暂行办法》和国际惯例，这些交易记录、会计电话凭证等重要资料必须保存五年以上，以供客户查阅。然而，金中富各大期货公司却无一能提供这四份收据。这如果不是私下套期保值、私下对赌、诈骗客户，还能是什么呢？
1994年6月国务院6号文件下发后，他们知道骗取手续费是不可能的，兔子尾巴也藏不了多久，但廖新基、高主任等人还是坚持到了最后，于是……
上述几方面的事实，不能不引起人们的深思。
结算价：反思——期货行业的警钟
金中福期货从开业到关闭，其经历值得客户、经纪商乃至所有期货从业者引以为戒。
1、新闻机构在报道新鲜事物时，不要轻易听取片面的言论，以免造成负面影响。
第二，在如此重大的期货诈骗案中，金中富体系的经纪商和客户被假象所蒙骗，缺乏法律意识，没有进行自我保护。其实，这些外籍人员以前在新加坡、英国、美国、台湾等地的期货公司工作过，现在在大陆期货市场混日子，赚取佣金的手段，也不过是他们在西方一些地下期货公司手段的翻版。
3、国家职能部门对外资企业在华投资中外方人员的操纵过于听话，让这些假合资、真骗期货公司变得合法化。一些不法外商也利用我国刚起步的期货行业法律不完善的漏洞。
4、因金中福期货欺诈行为引发的交易纠纷持续发生，妨碍了期货市场的健康发展，给国家、法人和公民个人造成了重大经济损失。
自1995年1月1日起，我国《劳动法》、《国家赔偿法》正式实施，不久，《证券法》、《期货法》也将相继出台。相信刚刚起步的期货行业前景光明，但道路是曲折的，未来期货行业必将在法制的完善中重新描绘出新的图景，推动市场经济向前发展……
——[刊登于1995年1月22日华东信息报头版]
——[1995年5月18日国际金融时报载]
关于作者：
丁康泉，笔名逗号，江苏无锡人，籍贯南通如东，硕士研究生，著名诗人、电视记者、导演制片人、文化学者、经济评论家。现为江苏省作家协会会员、江苏省报告文学学会会员、无锡市滨湖区作家协会主席、逗号书院创始人。