新加坡破获史上最大洗钱案，家办监管或迎变局

近日，新加坡破获了该国史上最大洗钱案，引发各界关注。今年8月，新加坡宣布破获一个特大洗钱集团，并冻结了超过28亿新元（约150亿元人民币）的资产。

值得注意的是，涉案被捕的10名人士均有中国内地背景，且至少一名被告可能与获得税收优惠的单一家族办公室（简称“FHBO”）有关。目前，新加坡正在调查一些单一家族办公室在这起重大洗钱案中所扮演的角色。

近年来，新加坡积极发展家族办公室的法律制度和政策保障，吸引高净值人士来此设立家族办公室，狮城也成为超级富豪的聚集地，其中在新加坡设立分支机构的家族办公室数量持续增长，在形势变化之下，新加坡或将进一步加强对家族办公室的监管……

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文 | 家族办公室的新智慧

01

新加坡史上最大洗钱案或涉及一个办公室

今年8月，新加坡宣布破获一个大型洗钱集团，被捕的10名人员均有中国大陆背景，涉案金额从最初披露的10亿新元一再增加至28亿新元（约150亿元人民币）。

截至目前，警方已对152处房产、62辆汽车发出禁令，扣押了价值超过14.5亿新元的银行账户、超过7600万新元的现金（包括外币）、68根金条、294个品牌包、164块手表、546件珠宝、数千瓶葡萄酒，以及价值超过3800万新元的虚拟货币，足见犯罪嫌疑人在金融交易和资产转移方面的高超技巧。

*警方在一次大规模执法行动中查获大量现金。（图片：新加坡警察部队）

此次行动被视为新加坡执法史上最严格的一次行动，警方于8月15日调集400名警力在全岛展开逮捕行动。

据当地媒体报道，涉案人员10人原籍中国福建，3人为中国公民，其余人员持中国护照但已入籍其他国家。其中一名嫌疑人于2022年5月一次性购买了新加坡高档住宅区码头区的20套豪宅，交易总价值达8500万新元，折合人民币约4.54亿元。

值得注意的是，洗钱案至少有一名被告可能与获得税收优惠的单一家族办公室有关。其中，洗钱案被告之一张瑞金曾任鹰家族办公室董事。目前，新加坡正在调查部分单一家族办公室在洗钱案中扮演的角色，并考虑进一步制定针对家族办公室行业的规则。

新加坡政务部长陈时辉表示：“持续的调查和监控显示，本案的一名或多名被告可能与获得税收减免的单个家族办公室有关。这些家族办公室都经过了审查程序。在申请减免时，没有发现这些个人和机构有任何值得关注的负面信息。”

02?

新加坡或将进一步加强家族办公室监管

近年来，新加坡作为金融中心的吸引力不断增强，大量家族办公室涌入。到2022年底，新加坡单一家族办公室数量增至1100个，而2020年底为400个。

这起洗钱案迅速发展成为该国最大的案件之一，暴露了可能存在的漏洞，并让一些大型银行和中介机构陷入困境。陈说，监管机构将研究是否有必要采取进一步措施，并补充说新加坡的“绝大多数”金融交易都是合法的。

今年7月，新加坡金融管理局表示，将加强对家族办公室领域洗钱风险的监控和防范，并加强寻求某些税收豁免的要求，包括对未申请税收补贴的单一家族办公室实施严格的反洗钱控制。

针对这起洗钱案件，金管局将审查其内部程序新加坡元，并在必要时予以加强。金管局发表声明称，不会容忍金融系统被滥用于非法活动。当局严肃看待通过新加坡金融系统洗钱的犯罪分子，并将继续与执法机构和金融情报部门合作，防止新加坡成为此类犯罪活动的基地。

新加坡商业事务局局长周祥泰表示：“我们对犯罪分子及其家人利用新加坡作为避风港或滥用新加坡银行设施的行为也采取零容忍态度。我们向这些犯罪分子发出的信息很简单：如果我们抓到你，我们就会逮捕你。一旦发现你的不义之财，我们将没收这些钱，并依法严厉处理你。”

03?

新加坡成为超级富豪设立家族办公室的最热门地点之一

新加坡作为亚洲最大的金融中心，一直致力于打造全球财富管理中心，近年来，新加坡在推动家族办公室行业方面“全力以赴”，通过进一步扩大税收优惠、改革移民制度、制定其他优惠政策等，积极推动家族办公室行业的发展。

越来越多的超级富豪家族选择在新加坡设立家族办公室或卫星办公室，包括谷歌联合创始人谢尔盖·布林的家族办公室、戴森创始人詹姆斯·戴森集团的家族办公室。此外，海底捞联合创始人舒萍在新加坡成立了晨曦资本，李嘉诚旗下的维港投资也在新加坡开设了办公室。

近年来，新加坡家族办公室数量的激增，反映了家族企业和高净值家庭对专业财富管理和遗产规划的需求日益增长，这一趋势在全球范围内都有所体现。

具体来说，新加坡设立家族办公室有以下优势：

值得注意的是，“新加坡-香港家族办公室之争”愈演愈烈。今年以来，中国香港在家族办公室领域表现出强劲势头。单一家族办公室从业者李菁在接受《家族办公室新智点》采访时感叹，“2022年是新加坡的，2023年是香港的。”

相较于香港，新加坡作为设立家族办公室的地点面临一定的挑战：香港对家族办公室的设立架构和本地投资的限制较少；在家族办公室的设立周期方面，香港更快；新加坡的人才瓶颈非常明显；在身份获取方面，新加坡目前政策不明确，审批周期较长；香港的证券交易更为活跃，可投资资产种类非常丰富。

目前，新加坡在家庭办公室领域依然有着自己独特的优势，作为亚洲的金融中心之一，新加坡凭借稳定的政治经济环境、日趋透明的监管体系、对资产和客户隐私的保护等优势依然受到全球超级富豪的青睐。

04?

新加坡华人家族办公室正在重塑东南亚的投资格局

近年来，随着中国家族办公室在新加坡设立分支机构的数量不断增长，新加坡正迅速成为其在东南亚投资的重要金融中心。

新加坡联合家族办公室一位从业者向家族办公室新智库表示，寻求在新加坡设立家族办公室的超级富豪家族主要有三类：

与单纯的金融投机投资不同，中国家族办公室在东盟地区的投资主要受到利润、业务扩张和战略利益驱动。

在投资偏好方面，新加坡家族办公室加速器私人有限公司创始人Angel Chia表示，家族办公室倾向于与经验丰富的GP合作，以有效驾驭市场。此外，据外媒报道，越南、泰国、印尼和菲律宾等国家在国内制造业、技术供应链和数字化方面的投资大幅增加。

在数字化、脱碳趋势的推动下，中国家族办公室对新经济行业的兴趣日益浓厚，这些家族办公室通常由第一代或第二代商业领袖领导，他们精通技术，正在探索绿色技术、人工智能、生物技术和农业技术等领域。

和睦家办公室联合创始人法罗强调，由于中国在电动汽车革命中的领导地位以及对绿色技术的熟悉，中国对绿色技术和人工智能的兴趣尤为强烈。

然而，首席信息官蔡美儿指出，情况更加微妙，中国家族办公室主要使用人工智能来优化交易策略，而较少关注与环境、社会和治理 (ESG) 相关的投资。

此外，房地产投资也是中国家族办公室的偏好之一，他们往往青睐新加坡、澳大利亚和英国的住宅和商业地产，这些地产通常被用作家庭成员的主要或次要住所。

在追求资产多元化的背景下，中国家族办公室在公开市场投资中占据主导地位。公开市场投资流动性强、交易规模小、波动性低，是家族办公室的首选。尽管家族办公室偏爱公开市场，但并不排斥私募市场。然而，熟悉领域的吸引力通常会让他们坚持投资在熟悉的领域。

简而言之，中国家族办公室在新加坡的日益存在正在重塑东南亚的投资格局。

(《家族办公室新智慧点》提醒：内容及观点仅供参考，不构成任何投资建议。)

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