昆明泛亚非法吸收公众存款案：变相吸收巨额公众存款的背后真相

——利用合法经营形式实施非法集资犯罪

一、案件基本情况

被告为昆明泛亚有色金属交易有限公司（以下简称昆明泛亚公司）。

被告为云南天浩稀贵金属有限公司（以下简称云南天浩稀贵金属公司）。

被告人单九良，男，汉族，1964年5月4日出生。

其他被告单位及被告人身份予以隐去。

2011年11月至2015年8月，被告人昆明泛亚公司董事长、总经理（总裁）单久良与监事郭锋、王彪商议、策划，违反国家金融管理法律、法规，以稀有金属交易融资、货物贸易名义，推销“信托”业务，向社会公开宣传，承诺支付固定收益，诱导公众投资，变相吸收巨额公众存款。被告人云南天浩稀有金属公司等4家公司和被告人钱军等人明知昆明泛亚公司非法吸收公众存款，还帮助其吸收公众资金。昆明泛亚公司非法吸收公众存款1678余亿元，涉及集资参与人13万余人，导致338余亿元无法偿还。 此外，单九良、杨国宏在昆明泛亚公司经营管理过程中，还利用职务上的便利泛亚有色金属交易所，单独或者合伙侵占公司财物。

二、判决

该案由云南省昆明市中级人民法院一审、云南省高级人民法院二审。

法院认为，被告人昆明泛亚公司等5家公司、被告人单久良等21人违反国家金融管理法律、法规，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；单久良、杨国宏利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成侵占罪，均应依法予以处罚。据此，以非法吸收公众存款罪判处昆明泛亚公司罚金10亿元，云南天浩珍稀宝石公司等3名被告人分别判处罚金5亿元、5000万元、500万元； 单九良因犯非法吸收公众存款罪、挪用公款罪被判处有期徒刑十八年，没收个人财产五千万元，并处罚金五十万元。其余被告人均依法追究相应刑事责任。对查封、扣押、冻结的涉案财产，依法处理，按比例返还集资参加人；违法所得继续追缴，不足部分责令继续退还，按原规定返还集资参加人。

3.典型意义

本案是以合法经营形式实施非法集资犯罪的典型案例。本案中，合法设立的被告单位昆明泛亚公司以“稀有金属交易融资及货物”的名义，大力推广“委托交割及委托申报”“委托代收代付”业务，将其打造成准金融交易机构，并勾结部分金属产销主体，制造虚假资金需求，在泛亚交易平台制造交易火爆的假象，借助大型网络媒体、电视电话、经济学者咨询会、户外广告，甚至银行柜台展示等方式，将其包装成收益与金属涨跌无关、资金随意进出的准金融理财产品，诱导公众投资，形成大量资金沉淀，并控制、分配沉淀资金，达到变相吸收公众存款的目的。 其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当依法追究刑事责任。此案警示各类公司企业要依法合规经营，不得以合法经营的形式进行违法犯罪活动，否则必然受到法律的制裁。