基金净值是什么？影响基金收益的因素有哪些？

很多人买基金都会这样：同样1万元，1元基金可以买1万股，2元基金只能买5000股。便宜的基金可以买更多的股数，所以就买便宜的基金。其实价格并不影响投资基金的风险和收益。

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什么是基金净值？基金净值是基金公司投资运作过程中，反映基金业绩变化的一个数值，净值增加说明基金盈利，反之则亏损。基金份额净值等于基金当前总净资产除以基金份额总数。

基金份额净值=基金资产净值总额/基金份额

基金份额净值是指每一基金份额的净资产价值，等于基金总资产减去总负债后的余额，除以基金发行的份额份额总数。

开放式基金的申购、赎回均以此价格为依据，封闭式基金的交易价格是交易发生时已知的市场价格；而开放式基金的交易价格是以单位基金净值为依据，在申购、赎回时尚不清楚（但可在当天收市后计算，并于下一交易日公布）。

开放式基金的基金份额总数每天都不一样，需在当日交易结束后统计，除以当日基金净值，得出当日基金份额净值，作为投资者申购、赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生，因此，作为买卖依据的基金份额净值必须在每天收盘后计算并在次日公布。

基金单位净值的估值是指按照某一价格对基金资产净值的估计，是计算单位基金资产净值的关键。基金往往投资于证券市场的各种投资工具什么是基金净值，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格是不断变化的，因此只有每天重新计算单位基金资产净值，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票、债券按计算日收盘价计算，当日无交易的，按最近一个交易日收盘价计算。

2、非上市股票按成本价计算。

3.非上市国债及未到期定期存款，按截至估值日的本金加应计利息计算。

4、遇有无法或者不适宜按照上述规定确定资产价值的特殊情况，基金管理人应当按照国家有关规定处理。

估值确认

纵观世界各国各类基金，由于其管理制度不同，对基金净资产价值评估日的具体规定也有所不同，但一般都规定基金管理人必须在每个休市日、每周一次、至少每月一次计算并公布基金净资产价值。

估值暂停

虽然基金管理人必须按照规定对基金净资产进行估值，但是在以下特殊情况下，基金管理人有权暂停估值：遇法定节假日或者因某种原因，基金投资所涉及的证券交易场所关闭；出现大规模赎回情况；或其他不可抗拒的原因，导致管理人无法准确评估基金净资产价值。

基本公式

基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；总负债是指基金运作和筹资过程中产生的负债，包括支付给他人的各项费用、基金利息等；基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

估值计算

基金份额净值的计算包括基金财产总净值的计算和基金份额净值的计算。

根据公认会计原则，基金总资产净值=基金总资产-基金总负债。

什么是基金净值呢?简单来说，净值增加，代表基金盈利了，反之亦然。

比如你买入的时候净值是1.000，一段时间之后净值变成了1.030，就是说每股上涨了0.03元，也就是每股上涨了这个数额，这样你就盈利了。

如果此时赎回，收益为：

赎回股份*赎回日净值=赎回金额

净赎回金额=赎回金额*（1-赎回率）

盈利=净赎回金额-申购金额

净资产每天都在变化。

请注意，赎回是按照“赎回日”的净值来计算的，也就是说当天的净值是未知的，当天的净值要到晚上8点左右才会在基金网站上公布。